2025年网站合规性的最终指南：SEC，FCA等：Harriet Christie

了解不合规的风险

未能符合网站合规标准不仅是一种监督，这是对您的业务的直接威胁。这是危及的：

• 罚款：监管机构正在加强执法。 2024年下半年的数字尚不可用，但是从2023年7月到2024年6月，ASIC对在线合规失败施加了9200万美元的罚款。 SEC和FCA同样保持警惕，以误导性广告和不良的记录保存实践而罚款数百万美元。 ‍
• 声誉损害：不合规可以侵蚀客户，投资者和利益相关者的信任。单一的监管违规行为可以主导头条新闻并破坏您的品牌形象，这可能导致客户损失并减少市场信心。 ‍
• 操作中断： 当监管机构敲门时，他们希望您有记录。没有强大的归档和记录过程的公司通常会面临冗长的审计，资源密集的调查以及法律斗争 – 所有这些都耗尽了时间和金钱。

现实世界的例子

• SEC行动：2023年，一家总部位于美国的财务咨询公司因未能提供足够遵守营销规则的足够证据而被罚款400万美元。他们无法归档动态网站内容导致了有关误导性广告的指控。 ‍
• FCA执行： 一家英国公司在2024年因在其网站上以精细印刷埋葬关键风险披露而面临250万美元的罚款，这违反了FCA消费税准则。 ‍
• ASIC镇压：一家澳大利亚投资公司在监管机构发现网站促销与内部绩效记录之间的不一致之后被罚款180万美元。

主动合规是关键

外卖？合规性不仅仅是避免处罚；这是关于未来的业务。通过投资诸如MirrorWeb之类的强大工具来捕获，存档和管理您的数字内容，您可以轻松地进行审核，维护客户信任，并保持领先地监管更改。

本指南在这里简化了网站合规性的复杂世界。无论您是在SEC的营销规则，遵守FCA消费税标准，还是满足ASIC的严格期望，我们都可以满足您的需求。继续阅读以了解如何使监管机构快乐，避免昂贵的陷阱，并为您的公司取得成功。

SEC营销规则：您需要知道的

美国证券交易委员会（SEC）的营销规则于2020年12月批准，并于2021年5月4日颁布。从那时起，注册投资顾问（RIAS）有一个18个月的过渡期，直到11月4日，直到11月4日2022。

营销规则现代化了现有的广告规则206（4）-1，自1961年采用以来，该规则在很大程度上保持不变 – 这个时代早于数字通信。可以将其视为将广告规则从疯狂的时代带到数字时代。

这是要点：您的网站是广告。这意味着它受到七个无意义的禁令：

1. 没有不真实的陈述或遗漏。
2. 没有要求您无法备份。
3. 没有误导性的含义或推论。
4. 没有掠过风险或限制。
5. 没有樱桃的表演结果。
6. 没有不公平的特定投资建议的介绍。
7. 绝对没有物质陈述。

简而言之，如果不是100％公平且平衡，则不合规。举证责任？那在你身上。每个主张和每个内容都需要备份和分类。为什么？因为当SEC敲门时，“我会回到你身边”不会削减它。

FINRA规则2210：保持公平，平衡和诚实

FINRA规则2210与透明度和真诚有关。您的网站通信应：

• 要清楚。
• 为评估事实提供了坚实的基础。
• 避免夸张的索赔和被埋葬的免责声明。

翻译？请不要让您的听众觉得他们需要放大镜和法律学位才能了解您的网站。要前期，诚实，并保持精美的印刷品可读。

FCA的消费责任：最重要的是

在整个池塘中，英国的金融行为管理局（FCA）拥有自己的剧本。以核心？ “公平，清晰，不误导”的沟通。这个咒语不仅是一个建议，而且是他们的骨干 消费税策略。

保持合规：

• 平衡索赔与关键风险。
• 避免使过去的表演数据成为节目的明星。
• 确保消费者拥有做出明智决定的所有信息 – 没有头，没有光泽。

如果您的网站试图在精美的印刷品中披露糖衣的风险或埋葬披露，请期待麻烦。 FCA不在这里捷径。

阿西奇的立场：内容是国王

澳大利亚证券和投资委员会（ASIC）按照类似的规则扮演。内容在共享的频道上进行了审查，并且合规性是不可谈判的。数字不撒谎：从2024年7月23日至6月，作为在线持续推动消费者保护的一部分，对价值9200万美元的民事处罚进行了执行。

要保持ASIC的良好状态，您的网站内容必须：

• 真实而准确。
• 以可搜索和可审计的方式存储。
• 不断发展以满足新的格式和期望。

无法捕获和保留网站的内容可能会导致昂贵的审核，或者更糟的是失去消费者信任。

如何证明合规性

在合规性方面，这不仅仅是遵守规则，而是要证明您已经这样做了。随着监管机构的审查，以下是准备审计的步骤：

• 记录一切：保留所有营销材料，网站更新和免责声明的详细记录。监管机构希望有清晰的证据。 ‍
• 杠杆技术： 使用高级工具实时捕获和存档动态网站内容。静态屏幕截图还不够。 ‍
• 准备审核：立即确保所有记录都可以搜索，可导出且准备就绪。 ‍
• 积极主动：定期查看您的网站和材料，以在监管机构之前捕获潜在的合规性问题。

想象一下：监管机构要求18个月前的网站内容证明。借助正确的解决方案，您可以在几秒钟内重播网站的精确快照。那就是动态存档的力量。

记录保存最佳实践

记录保存是合规性的骨干，做对了可以使您免受高昂的罚款和声誉损失。这是创建可靠的记录策略的方法：

• 捕获一切： 归档所有网站以本机格式更改，免责声明和通信。 ‍
• 自动化过程：手动记录保存是错误的。自动化可确保准确性并减少工作量。 ‍
• 组织和目录：在审计或法律审查期间构建您的记录以便于检索。按日期，内容类型或监管要求分类。 ‍
• 保护您的数据：以符合GDPR或其他区域隐私标准的合规方式存储记录。

专家提示：屏幕截图和PDF不会剪切。监管机构期望动态，交互式内容反映原始用户体验。

‍秘密调味酱：可行的记录保存

这是踢脚：证明合规性与实现它一样至关重要。监管机构需要密封的证据，这是记录保存的地方。捕获动态内容，对其进行分类以进行审核并确保易于检索 – 这是保持领先曲线的关键。

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