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美国最大的银行都通过了美联储的年度测试，即它们是否可以承受未来的经济和市场危机，为他们筹集股息和股票回购打开了大门。
美联储周五表示，在其“严重不利”情况下，失业率飙升至10％，包括摩根大通，高盛，高盛和美国银行在内的22家银行将损失超过500亿美元。
但是，他们将比近年来遭受的资本打击要小得多，并且在所需的监管标准范围内保持良好。
美联储用来测试银行的韧性的理论衰退比上一年不那么严重，这强调了自唐纳德·特朗普（Donald Trump）赢得去年总统大选以来，监管机构如何采取更友好的方法。
美联储监督副主席米歇尔·鲍曼（Michelle Bowman）说：“大型银行仍然充分利用了资本丰富，并且能够抵御一系列严重的结果。”
美联储的“压力测试”的结果将用于计算银行相对于其风险调整资产所需的最低资本水平，从而提供了吸收损失的关键缓冲。
银行乐观地认为，在美联储应对主要银行游说团体的法律挑战并承诺对练习进行大修的法律挑战之后，考试将变得更加容易。中央银行表示，今年早些时候，它计划使演习更加透明，并在过去两年中平均进行测试结果以降低波动。
银行必须等到星期二，以提供他们期望的新资本要求的最新信息。他们经常在美联储压力测试后制定股息计划并分享回购。
美联储表示，今年的压力测试将推动银行的总级别一级资本比率，其对损失的主要缓冲比率下降了1.8个百分点，比近年来的下降小，远低于去年的演习中的2.8个百分点。
但是美联储表示，预计将根据其为期两年的平均提案来计算银行的资本要求，并在未来几周内完成。这将使资本率提高到2.3％。鲍曼说，这一更改是“解决压力测试结果和相应资本要求中过度波动的”。
由于理论上的压力，其资本下降最大的贷方是德意志银行的美国运营，该业务的假设下降超过12％，这是基于过去两次测试的平均结果。第二大瀑布是瑞士瑞银和加拿大皇家银行的美国子公司。
在今年的“严重不利”情况下，美国GDP一年下降了7.8％，失业率上升了5.9个百分点，达到10％，通货膨胀率放缓至1.3％。房价下跌33％，商业房地产价格下跌30％。
虽然这将是历史上最极端的衰退之一，但它比去年美联储草拟的衰退温和。理论上的市场崩溃 – 股价下跌50％，高收益债券急剧出售 – 也比去年的演习不太严重。
美联储说，银行从更高的盈利能力中受益。它补充说，它包括“调整如何衡量这些暴露以更好地与这些暴露特征保持一致”之后，私募股权的假设损失较低”。
在特朗普（Trump）减轻监管负担以支持增长和投资的压力下，美联储宣布了重新制定其许多银行规则的计划。
本周，美联储和其他两个主要银行监管机构宣布计划削减增强的补充杠杆率，这为最大的银行提供了多少资本，以抵抗其总资产。
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