通过业务战略协调金融服务流程：作者：Daniel Meyer

金融服务行业面临着复杂的挑战，例如监管变化、成本压力以及对改善客户体验的日益增长的需求。为了在竞争中保持领先，金融服务组织需要提高效率并改善客户体验。自动化是与这些目标相一致的明确战略要务。

Camunda 的 2024 年流程编排状况报告强调了自动化在满足这些需求方面的重要性：91% 的公司表示去年由于流程自动化而实现了业务增长。此外，95% 的受访者表示自动化有助于提高运营效率，93% 的受访者表示自动化有助于改善客户体验。

流程编排是从核心业务流程自动化中获取业务价值、转变公司运营方式并获得竞争优势的理想方式。然而，许多团队错误地专注于不同的项目和自动化的单点解决方案，从而损害了整体方法。例如，您可能使用单点解决方案自动化简单的流程（例如信用评分检查和审批），但可能无法完全了解这对端到端流程的影响。

为了最大限度地发挥自动化的潜力，金融服务组织需要一种整体的战略方法，使工作与更广泛的业务目标保持一致。这需要统一的利益相关者愿景、明确的成功指标以及持续改进的文化。通过评估如何跨部门简化和集成互连流程，组织可以有效地将自动化计划映射到业务目标，确保技术投资带来可衡量的成果。然后，流程编排通过改善客户旅程、提高运营效率以及加强合规性和风险管理来驱动价值。

从流程中释放商业价值

通过在流程中采用更多的战略方法，组织可以开始将流程 KPI 映射到更高级别的业务成果。金融服务机构可以通过将流程编排应用于以下领域来释放新价值：

由于竞争激烈的市场以及金融的私人、个人性质，良好的客户体验至关重要。通过流程编排，金融服务组织可以确保每个客户接触点都是个性化且高效的。

想象一下一位客户在线申请抵押贷款。通过流程编排，从申请到文件验证、信用检查、承保和贷款审批的整个过程变得无缝。这显着增强了客户体验，确保客户与公司进行更快、更顺畅、更愉快的互动。

麦肯锡估计，在金融服务领域，抵押贷款发放等自动化流程可以节省 90% 以上的运营成本，从而显着缩短上市时间并降低合规风险。这种速度与合规性保证的结合进一步提升了客户体验，同时降低了运营负担。

对于金融服务机构来说，监管合规性是不容谈判的。流程编排通过自动化合规性验证、管理文档和保存审计记录来帮助始终满足监管要求。

例如，它可以帮助更好地协调了解您的客户（KYC）和反洗钱（AML）合规检查，降低监管风险并与监管机构和客户建立更牢固的信任。跟踪合规错误率和事件频率等指标可以帮助机构随着时间的推移评估和完善其合规工作，从而增强与监管机构和客户的信任。

在当今的金融市场中保持竞争力需要快速开发和推出新产品和服务。流程编排通过简化与产品开发、定价和审批相关的步骤来加快上市时间。

例如，协调投资产品的推出需要同步各个部门的任务，包括产品管理、法律、营销和合规性。这会带来更快的创新、快速利用市场机会的能力，从而增强组织的竞争优势。

金融服务组织需要不断适应不断变化的市场趋势、不断变化的客户需求和新技术。流程编排提供了改变流程的灵活性，以响应交易量的激增或新的客户需求。随着公司发展和扩大业务，流程编排可以顺利扩展，以适应更高的交易量和不断增长的服务产品。这可以缩短交易处理时间并提高客户保留率。

金融服务的前进之路

制定战略方法使金融机构能够使自动化与核心业务目标保持一致并获得竞争优势。

通过系统地衡量流程改进的影响，金融服务组织可以了解整个业务自动化的全部价值，从而证明持续投资和优化的合理性。通过绩效数据完善流程并适应不断变化的业务需求，机构可以有效地扩展自动化工作，保持长期价值。

随着市场动态的变化，掌握流程编排的机构将受益于运营效率、客户满意度和业务增长的提高。