顾问说，以下是如何为罗斯个人退休账户 (Roth IRA) 转换缴税

罗斯转换完成后，您将根据您当年的应税收入，对转换后的余额缴纳常规所得税。

马萨诸塞州沃本 Baker Newman Noyes 董事总经理、首席财务官吉姆·瓜里诺 (Jim Guarino) 表示，理想情况下，你要“管理税级”。他也是一名注册会计师。

这可能涉及部分转换，即仅产生足以保持在特定等级的收入。 Guarino 解释说，到 2024 年，这一数字将小幅增加，从 10% 增加到 12%，或者从 22% 增加到 24%，但会大幅增加，从 24% 增加到 32%。

瓜里诺说，理想情况下，您希望进行转换，使您能够轻松地处于税级范围内，这意味着您可以负担得起预付费用。

当然，专家表示，罗斯的转换策略取决于客户的长期目标，包括遗产规划。

伯克迈耶表示，通常情况下，最好用其他资产来支付预缴税款，而不是使用部分转换后的余额来支付账单。

他说，你投入罗斯的资金越多，未来复合增长的起始余额就越高，以“从转换中获得最大利益”。

伯克迈耶说，储蓄账户中的现金是缴税的最佳选择之一。但是，您也可以权衡从经纪账户出售资产。

如果出售经纪资产以支付罗斯转换税，需要考虑的事项：他说，如果今年是收入较低的一年，假设您拥有这些投资超过一年，您可能有资格获得 0% 的长期资本收益等级。

2024 年，如果您是单身申报者，您可能有资格享受 0% 的资本利得率，应税收入最高可达 47,025 美元；如果您是联合申报的已婚夫妇，应税收入最高可达 94,055 美元。

但是，您需要进行预测，因为罗斯转换会增加您的应税收入。