本周早些时候，美国 美国证券交易委员会 （美国证券交易委员会）透露，26 家经纪商和投资顾问已同意支付总计超过 3.92 亿美元的民事罚款，原因是未经授权使用以下信息服务： Whatsapp。
公司及其员工不得使用 WhatsApp 与同事、合作伙伴或客户沟通，因为这会影响各公司监控和记录通信的能力，这是美国证券交易委员会 (SEC) 严格执行的规定。
所处罚款金额差异很大，其中四家公司各支付 5000 万美元，另有四家公司支付 200 万美元或更少。
美国证券交易委员会在一份新闻稿中表示，其中三家违规公司主动报告了违规行为，因此“受到的民事处罚比没有报告的情况下要低得多”。 古尔比尔·S·格雷瓦尔SEC 执法部门主管补充道：“在这批公司中，有几家在工作人员调查之前主动报告了情况，这再次证明了主动合作的真正好处。”
这 26 家公司并不是第一批因相同违规行为受到谴责的公司。事实上， 富国银行， 法国兴业银行 和 法国巴黎银行，也是 2023 年被指控犯有同样罪行的人之一。
为什么还有这么多人坚持在投资领域使用 WhatsApp 和其他被禁止的消息服务，尤其是在美国证券交易委员会 (SEC) 努力将这一问题推向高调的情况下？
“金融和投资专业人士希望在客户居住的地方与他们见面，而客户可以通过手机短信等功能与他们联系。” 肖恩·朗总裁兼首席运营官 SayHey 通讯，一个专为金融服务和其他受监管行业设计的合规即时通讯平台。
“他们可能出于良好的意图，但这样做之后，他们就立即变得不合规，而且常常会导致罚款，”他解释道。
“监管机构发出的信息越来越强烈”
在可预见的未来，美国证券交易委员会似乎将继续关注此类违法行为。 叶夫根尼·利霍代德，监管风险情报公司总裁 皮质激素表示：“就在最近，Corlytics 披露，自 2020 年以来，监管罚款已达 470.5 亿美元。与数字通信相关的执法行动份额大幅增长。
“我们认为，SEC 的行动是针对公司如何管理和保存数字通信的持续更广泛严格审查的一部分。全球多家监管机构也持相同观点，包括 金融业监管局， 商品期货交易委员会， 欧洲证券市场管理局， 英国金融行为监管局，以及 香港证监会。
“这也不是 SEC 首次在这一领域采取监管执法行动。但与 SEC 之前的一些重大打击行动相比，例如对 摩根大通 2021 年，对富国银行和 法国巴黎银行 2023 年，对于涉及未经授权的消息传递平台的类似合规失败，这一次，监管机构的信息变得更加响亮——公司必须通过整合安全的通信渠道来优先考虑合规性，确保捕获和保留所有员工的业务互动。
“26 家华尔街公司与美国证券交易委员会达成的创纪录的 3.93 亿美元和解协议再次表明合规方面存在巨大差距。为了确保在日益严格的监管环境中合规，公司需要关注三个关键领域：所有员工都遵守的明确、有据可查、全面的政策，在整个组织内营造强大的合规文化，以及整合最先进的数字工具来帮助实现这些目标。”
公司可以采取什么措施而不冒合规问题的风险？
“SEC 的最新罚款表明，其对各种规模金融机构内消费者信息系统的强硬立场依然存在。最近一批罚款使过去 18 个月的罚款总额超过 20 亿美元，”解释道 乔·博伊尔，首席执行官 盐通讯，一个安全且合规的通信网络。“美国证券交易委员会不断强调，不安全且不合规的‘开放’系统是一个巨大的运营威胁。”
“可见性和安全性仍然是一个问题。Salt Communications 提供的解决方案通过提供安全且合规的“避风港”通信网络，帮助大型金融机构避免此类罚款。该解决方案使金融机构能够安全高效地共享关键信息，无论它们身在何处，而无需依赖不安全的消费者消息应用程序。
“这不仅可以保护敏感数据，而且还确保机构满足所有相关的 SEC 法规，从而在日益复杂的监管环境中提供安心并增强信任。”
关键词：