最新研究显示，今年因缓慢且低效的了解你的客户 (KYC) 入职实践而失去客户的全球银行数量已飙升至历史新高。 费内戈，KYC、客户生命周期管理（CLM）和交易监控解决方案提供商。
通过对企业、机构和商业银行 450 多名 C 级高管进行的研究，Fenergo 发现，超过三分之二 (67%) 的高管由于客户引导和 KYC 缓慢且低效而失去了客户，这一数字比 2023 年增加了 19% 。
新加坡银行受到这一趋势的打击最为严重，87% 的银行报告称客户流失，但每个地区的客户数量均出现同比增长。在入职时以及在客户生命周期中定期执行 KYC 审核的成本高昂，进一步加剧了成功入职申请的下降。
根据 Fenergo 的研究，企业和机构银行每年执行 KYC 审核的成本估计为 6000 万美元，商业银行为 1.75 亿美元。
调查结果显示，高放弃率是由内部和外部因素共同造成的：
- 数据管理不善和流程孤立（86% 的银行提到）。
- 客户体验差和流程延迟（77%）。
- 复杂的入职流程（45%）。
这一消息发布之际，全球监管机构持续推动解决日益增多且日益复杂的洗钱策略，其中 KYC 在确保合规性和提高反洗钱 (AML) 法规的有效性方面发挥着关键作用。
金融机构为满足监管要求而需要收集和处理的信息量不断增加，这加剧了企业在运营效率、资源分配和简化 KYC 流程能力方面面临的内部挑战。
采取行动
调查还显示，只有 4% 的银行成功实现了大部分 KYC 工作流程的自动化。尽管如此，调查结果表明，金融机构正在寻求人工智能来解决效率低下和数据挑战。 42% 的受访者希望通过人工智能提高运营效率，而 40% 的受访者则将人工智能的重点放在提高数据准确性上。
斯特拉·克拉克Fenergo 首席战略官表示：“在当今快速发展的监管环境中，对于企业来说，加强 KYC 程序从未如此重要。随着监管机构加强对非法活动的控制，罚款的风险从未如此之高。此外，未能简化和改进其 KYC 流程的银行可能会让客户感到沮丧，他们现在已经习惯了日常各个方面的流畅和快速的用户界面。
“随着财务和声誉成本持续上升，加强内部程序可以将有效的 KYC 实践转化为所有地区银行的竞争优势。它不能再退居二线。随着人工智能融入 KYC 解决方案，金融机构可以更快地实现自动化的好处，降低风险，同时显着提高运营效率并改善客户体验。”
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