2024 年 11 月 29 日，欧盟委员会推出了委员会实施条例 (EU) 2024/2956，为实施条例 (EU) 2022/2554（称为《数字运营弹性法案》（DORA））制定了详细的技术标准。
此更新将于在《欧盟官方公报》上发布 20 天后正式生效，旨在标准化整个欧盟金融部门的运营弹性要求。
这些技术标准是与欧洲监管机构 (ESA)（欧洲银行管理局 (EBA)、欧洲保险和职业养老金管理局 (EIOPA) 以及欧洲证券和市场管理局 (ESMA)）合作起草的，重点关注以下模板：维护与 ICT 服务提供商和风险管理实践相关的信息登记册。
DORA 法规的关键要求
新的实施标准 多拉监管 为金融实体引入严格的框架，以提高透明度、一致性和操作风险管理。以下是对金融机构根据该立法必须遵守的关键监管细节的扩展分析。
1. 信息综合登记
下 多拉监管，金融实体必须维持
信息登记册 这包括他们与 ICT 第三方提供商的合同关系的各个方面。该登记册构成了运营透明度的基石，包括：
-
法人实体识别:
- 实体必须提供唯一标识符，例如 法人机构识别码 (LEI) 和
欧洲唯一标识符 (EUID) 对于 ICT 第三方提供商。 - 实体必须使用 ISO 3166-1 alpha-2 代码记录原产国。
- 实体必须提供唯一标识符，例如 法人机构识别码 (LEI) 和
-
组织架构:
- 金融机构必须记录其集团级别和实体级别的层次结构。
- 这些模板允许在实体、子合并和合并级别进行报告，确保全面了解集团内部和外部依赖性。
-
合同安排跟踪:
- 每个合同关系都必须分配一个唯一的合同安排参考编号，该编号在所有模板中都是一致的。
- 金融实体必须包括有关总体安排、独立安排和后续安排的信息。
标准化登记册有助于监控和报告 ICT 风险，同时增强欧盟内部实体之间的一致性。
2. ICT提供商分类及排名
朵拉 强调对ICT服务提供商进行分类，以有效管理风险。金融机构必须：
-
为每个提供商分配排名:
- 直接ICT第三方提供商排名为“1”。
- 随后的分包商按递增顺序排名（例如，直接提供商的分包商排名“2”）。
-
文件分包链:
- 金融机构必须跟踪对支持重要功能的 ICT 服务至关重要的分包商。
- 这包括记录复杂的分包链以识别潜在的漏洞。
-
评估集中度风险:
- 机构必须评估 ICT 第三方集中风险的可能性。
- 这涉及评估对单一提供商或有限市场选择的依赖是否会带来运营威胁。
这种精细的分类确保了 ICT 服务供应链各个层面的风险都是可追踪和可缓解的。
3. 标准化数据报告模板
为了确保互操作性并减少管理负担， 多拉监管 要求使用标准化模板。这些模板旨在：
这些模板支持整个金融部门的监管监督和可比性，帮助监管机构更有效地识别系统漏洞。
4. 关键ICT服务的风险评估
的核心组成部分 朵拉 其重点是评估与对金融运营至关重要的 ICT 服务相关的风险。主要监管细节包括：
这种强大的风险管理框架使金融机构能够主动解决运营漏洞。
5. 集团内部和外部 ICT 安排的监督
为了了解金融集团内部 ICT 依赖的复杂性， 朵拉 提出严格的监管要求：
这确保了内部和外部 ICT 安排完全透明并符合
朵拉的 要求。
6. 数据质量和准确性原则
朵拉 强调高质量数据对支持有效监督的重要性。金融实体在维护信息登记时必须遵守六项核心原则：
- 准确性：所有报告的数据必须反映 ICT 关系和服务的当前状态。
- 完整性：不应遗漏任何关键信息。
- 一致性：跨实体、次级合并和合并级别的数据必须是统一的。
- 正直：信息必须保持不变，除非需要更新。
- 均匀度：应使用标准格式和术语。
- 有效性：数据必须是最新的且与报告期相关。
这些原则确保机构使用和监管审查的数据可靠。
7. ICT服务供应链透明度
朵拉 引入了记录 ICT 服务供应链的严格要求：
这确保了供应链的端到端可见性，有助于缓解风险和遵守法规。
8. 关键 ICT 依赖性的强制报告
对于支持关键或重要功能的服务， 朵拉 要求详细报告：
这种详细程度使监管机构能够有效监控系统性风险。
对金融机构的影响
1. 强化合规要求
金融机构在保持运营透明度和降低信息通信技术风险方面面临着越来越多的义务。这包括：
- 维护详细且标准化的信息登记册。
- 对关键 ICT 服务进行彻底的风险评估。
- 加强对分包链和集团内部ICT安排的监管。
2. 技术和培训投资
为了满足新的数据报告和风险管理要求，机构必须投资于：
- 先进的数据管理系统可确保准确性、一致性和可扩展性。
- 为员工提供培训计划，让他们熟悉新的报告模板和 ICT 风险评估协议。
3. 监管和审计
DORA引入了更严格的监管机制。机构必须做好以下准备：
- 对 ICT 提供商和分包商进行定期审核。
- 促进监管审查的综合文件。
- 不合规或报告不完整可能受到处罚。
4. 强化风险缓释策略
机构必须重新评估其 ICT 战略以确保弹性：
- 制定并实施关键 ICT 服务的退出计划。
- 通过改进可替代性和重新整合计划来增强管理中断的能力。
- 定期审查数据存储和处理安排，以确保遵守跨境和当地数据法律。
5. 合规时间表
该法规的时间表对于规划和执行至关重要：
- 2024 年 12 月：法规生效，实施时间表立即开始。
- 2025年上半年：金融实体必须开始过渡到标准化模板并开始更新其信息登记册。
- 2025年底：实体应完成风险评估、注册更新并使合规系统全面运行。
- 进行中：需要进行年度更新和审核以确保持续合规。
机构应利用分阶段的时间表来确定关键任务的优先顺序并有效地分配资源。
引领数字化运营弹性的未来
DORA 法规代表了向数字运营弹性的重大转变，需要欧盟金融部门内采用统一的 ICT 风险管理方法。标准化模板和全面的报告要求将加强监督，确保日益数字化的环境中的财务稳定性。
金融机构应迅速采取行动，使其实践符合新要求，利用先进技术和数据治理策略来满足监管期望并保障运营弹性。
有关合规性和实施的更多见解，请咨询 欧盟委员会官方公报 或您所在地区的监管机构。
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