付款系统是否需要内置的消费者保护？
大多数国家 /地区都有用于购买的消费者保护法，如果以信用付款，则具有额外的保护，从而消除了付款系统来定义自己的规则。
但是，支付系统需要用户，并且使他们受益于用户友好，特别是在三个领域：
1。付款是错误的，尤其是在第三方拉动时，直接借方，在英国通过直接借方保证解决
2。消费者需要知道如何与商人提出争议，例如荷兰消费者可以与他们的银行联系，如果他们使用理想的购买
3。支付系统具有欺诈漏洞，例如卡片中的拒绝。
每个付款系统都需要以自己的方式解决这些领域。开放银行没有什么不同。它具有自身的风险，包括需要额外缓解的数据访问风险。
我在这里概述了一些建议减轻开放银行消费者风险的建议，并强调了避免使用毯子解决方案的重要性；并避免应用解决方案的错误，该解决方案涉及所需的风险概况（例如，在未经授权的欺诈风险中应用用于卡的拒绝，在不授权未经授权欺诈的风险的情况下开放银行业务。
（Tagstotranslate）FineXtra（T）新闻（T）在线（T）银行（T）银行（T）技术（T）财务（T）财务（T）Financial（t）Fin（T）Fin（T）Tech（T）Tech（T）Fintech（T）IT（T）IT（t ）破裂（t）最新（t）零售（t）t剥夺（t）贸易（t）执行（t）头条新闻（t）区块链（t）数字（t）投资（t）移动（t）业务（t）挑战者（t）付款（t）付款（t）Regtech（t）Regtech（t） t）服务
关键词：