确保符合更严格的全球欺诈预防法规的五种方法：大麦·莱恩（Barley Laing）

纳斯达克（NASDAQ）的2024年全球金融犯罪报告强调了3.1万亿美元的非法资金，这些资金流入了全球金融体系。结果，金融犯罪和预防欺诈法规正在全球范围内收紧。

例如，在英国，作为《经济犯罪与公司透明度法》（20023年）的一部分，将从9月开始实施新的“防止欺诈”刑事犯罪。这将导致企业承担欺诈或未能实施合理的措施以防止其雇员，代理商或子公司犯下的欺诈行为。

为了与不断发展的有关金融犯罪和预防欺诈的全球立法保持同步，需要确保他们对这些法规的最佳实践遵守，这不仅是为了减少欺诈的机会，而且还要减少较大的罚款，对董事的潜在刑事指控以及可能造成的声誉伤害。

金融机构确保最佳实践遵守更严格的全球金融犯罪和预防欺诈规则的五种方法，包括：

1）从一开始就获得客户联系数据质量： 接触数据的质量对于ID流程的有效性至关重要，从端到端的欺诈到提供简单的ID检查，都影响了一切；意味着更先进和昂贵的技术，例如生物识别技术和LIVISE验证，可能是不需要的。

拥有准确的客户联系信息，例如名称，地址，电子邮件和电话号码，使验证过程更加可靠。使用此数据ID验证技术可以确保对官方数据库或其他权威来源提供的信息进行确定，而不会导致可能导致误报或负面因素。

认识到地址验证（具有始终准确，标准化地址）是联系数据质量的基石。匹配和验证具有最新客户地址的多个来源的身份要容易得多。 因此，验证个人地址的准确性和合法性应该是任何与身份相关的过程中的第一阶段，并在声称的地址和官方记录之间存在任何差异，强调了潜在的欺诈者。

2）采用电子身份验证（EIDV）平台： 随着欺诈的兴趣
EIDV工具是进行ID验证的最佳方法。他们可以实时仔细检查名称和地址（用于地址证明），在远程入职期间提供的电子邮件地址和电话号码。 这会带来良好的客户体验，同时防止欺诈。

为了获得最佳结果，最好从世界各地有信誉来源（例如政府，公用事业和信贷机构）获得数十亿个消费者和业务记录的EIDV平台。这样可以确保在全球范围内提供有效的ID验证服务的一部分，以确保有效的客户入职。此外，成熟的技术使EIDV能够以一系列负担得起的选择提供。

与手动检查相比，EIDV对于进行ID验证并防止欺诈更快，更准确和具有成本效益。这是因为使用此技术不需要额外的人员配备或培训费用，并且没有人为错误的风险。

3）知道您的业务（KYB）检查至关重要： KYB筛选对于防止欺诈至关重要，因为它使供应商能够充分了解新的和现有的商业客户和供应商带来的风险。尤其是当欺诈经常被壳牌公司或不是真实的组织结构实施时。此外，KYB检查有助于防止金融犯罪，例如洗钱和恐怖融资，这可能会造成巨大的声誉损失。

4）综合制裁数据： 令人惊讶的是，尽管有许多人要求法律要求，但仍有多少金融服务不遵守制裁列表，或者可以访问此类数据的最新版本。

重要的是，从全球范围内的广泛可信赖的来源收集制裁数据，理想情况下，使用不断扫描制裁数据的更新并实时提供它们的服务。这种自动化方法是采用制裁筛查的一种更有效和准确的方法。

作为更广泛的最佳实践方法的一部分，制定筛查的最佳实践方法至关重要的是，从世界各地获得政治暴露的人（PEP）以及亲戚和亲密的同事（RCA）数据至关重要。这样可以确保您保护组织免受潜在的欺诈侵害，同时避免有可能损害您声誉的客户。由于其角色或与个人的关系的性质或两组中这些人的关系的性质更有可能参与或吸引犯罪。实际上，英国的金融机构对国内和外国PEP进行加强检查是一项法律要求。

5）自动不良媒体筛查：重要的是，金融服务中的人们对最新的全球新闻和警报保持最新状态，并针对对其服务用户的任何逮捕，法院案件或定罪，这是防止金融犯罪的最佳实践方法的一部分。这要求他们获得不利的媒体技术，该技术可以遍历在线新闻网站，报纸，杂志，电视，广播，社交媒体和新闻稿。

随着世界各地的政府实施新的规则和法规，以帮助防止欺诈和金融犯罪的增长，因此必须确保最佳实践遵守它们至关重要。这需要制定程序来获得客户联系数据质量以支持更广泛的ID流程，并采用EIDV工具，进行KYB检查，使用制裁数据并进行不良媒体筛查。