成员国的代表已批准了 欧盟理事会 为了改善欧盟的支付服务环境，以减少付款欺诈，促进技术创新，更好地保护消费者并提高费用的透明度。
一旦由欧盟理事会和欧洲议会达成协议，这些提案将制定新的支付服务法规，并修改现有的支付服务指令（PSD2），以在该领域创建更现代的框架。
新建议旨在建立一个全面的反欺诈框架。这可能有助于解决越来越常见的新形式的付款骗局，包括“欺骗欺诈”，当欺诈者假装成为客户的付款服务提供商以获得信任并欺骗用户执行财务诉讼时，就会发生这种情况。
如果新规则得出到位，支付服务提供商必须彼此共享与欺诈相关的信息，并实施一个系统，在该系统中，可以在将货币转移到该款项之前与相应的银行帐户名称进行检查。
新规则还引入了更高的ATM交易透明度，在交易发生之前，必须显示所有应付费用和汇率。理事会已提出进一步的规定，以提高支付卡计划费用和规则的透明度。总体而言，欧盟消费者和企业将对适用的费用有更好的概述，因此可以做出更好的选择。
“消费者应该拥有抗欺诈，透明和安全的支付服务环境。” Andrzej Domanski波兰金融部长。 “与此同时，我们需要鼓励该领域的创新。这些新规则将在这两个方面实现。”
新建议有缺陷吗？
关于新提案引起了一些担忧。这 计算机与通信行业协会 （CCIA欧洲）警告说，几个尚未解决的问题可能适得其反，并敦促理事会在即将举行的谈判期间坚定地处于其立场。
CCIA担心商户发起的交易（MIT）的无条件退款权是不成比例的，即使索赔是滥用的，也将强制商人自动进行所有退款索赔。
由于理事会将这些规定不变，CCIA表示，这有可能激励滥用该系统，这将导致商人成本增加。
该协会还说，作为PSD3审查的一部分，欧洲委员会报告数字钱包的一年截止日期是一个问题，因为它有可能复制现有或即将到来的欧盟规则。
莱昂纳多·委内斯CCIA欧洲政策经理说：“成员国将在与议会的谈判中必须坚定不移，特别是为了避免引入有缺陷的责任制度。
“此外，仍然需要解决一些关键问题，因为新的欧盟付款规则框架否则可能会破坏创新，对商人，付款提供商和消费者产生负面影响。”
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