在过去的三年中,与俄罗斯相关的制裁可能主导了金融犯罪的格局,但是在美国,我们看到对另一个威胁类别的监管越来越重视:跨国犯罪组织(TCO)和卡特尔。与俄罗斯的制裁一样,不仅TCO和卡特尔本身会带来潜在的制裁风险,而且在其影响力领域运作的公司和个人也会构成潜在的制裁,包括那些甚至无意间为他们提供支持的人。这对金融机构(FIS)及其客户构成了哪些合规风险?
定义TCO威胁
由于已知与毒品生产和贩运(尤其是芬太尼)以及人口贩运的关联,FIS通常专注于拉丁美洲。
此外,特朗普总统于2025年1月20日发布的行政命令14157呼吁将某些TCO称为外国恐怖组织(FTO)或特别指定的全球恐怖分子(SDGTS)。 2025年2月6日,国务卿马可·卢比奥(Marco Rubio)将八个特定的TCO指定为FTOS和SDGT,包括Tren de Aragua和Sinaloa Cartel。
值得注意的是,FTO名称对提供物质支持的人承担刑事责任的风险。某些卡特尔至FTO或SDGT状态的提升大大提高了个人和企业所带来的合规风险。但是,关注的范围不应仅限于拉丁美洲,而许多拉丁美洲的TCO和卡特尔的范围远远超出了他们的家乡。
隐藏策略
与TCO或卡特尔相关的原理将采用与Kleptocrats使用的策略相似的策略来掩盖资金的所有权和起源。此外,还有一些个人和组织通过全球供应链和贸易融资活动为TCO提供物质支持。
例如,鉴于用于生产芬太尼(前体化学物质)的化学物质实际上没有其他合法的商业用途,因此经常伪装成其他商品。涉及生产这些化学物质的人也可能掩盖或试图掩盖其角色以掩盖非法活动。同样,使用第三方是掩盖材料和供应的真正目的地和目的的常见手段,这可能最终支持毒品或人类的非法生产和贩运。
对于制裁执法,这一复杂情况的含义很明显:当更有效的方法是评估跨部门的风险并确定融合点时,孤立地处理这些威胁的静态风险模型就短缺。
制裁执法的三个关键组成部分
解决对TCO网络的制裁并不是一项简单的事业,但是重点应该放在破坏非法网络,揭露隐藏控制结构以及使TCO变得越来越难以惩罚地操作的越来越困难的过程中。
投资的三个关键领域包括:
- 筛选工具和数据丰富,以帮助识别风险指标
- 专注于现实世界情景和威胁类型的培训
- 与其他组织共享情报
最后,文化心态很重要。合规性不应置于法律或风险团队中,但必须嵌入到运营决策的核心中。高级领导层买入对于分配在不断增长的TCO威胁之前所需的资源至关重要。
适应新的威胁景观
随着威胁格局的扩大,TCO不再被视为遥远或孤立的关注点。他们的全球范围和对复杂的隐藏策略的使用需要更敏捷和综合的合规性响应。 FIS必须从反应性,孤立的合规计划转变为利用强大的技术,实践培训和可行的情报来应对这种日益增长的威胁的积极跨职能策略。
(tagstotranslate)FineXtra(T)新闻(T)在线(T)银行(T)银行(T)技术(T)技术(T)财务(T)财务(T)Financial(T)Fin(T)Tech(T)Tech(T)Fintech(T)Fintech(T)IT(T)IT(T)破坏(T)最新(T)最新(T)最新(T)零售(t)零售(T)t剥夺(t)贸易(t)执行(t)头条新闻(t)区块链(t)数字(t)投资(t)移动(t)业务(t)挑战者(t)付款(t)付款(t)Regtech(T)Regtech(T)Insurtech(T)Insurtech(t)服务
关键词: