想象一下您公司的风险管理,例如通过复杂的轨道网络进行高速火车赛车。每个扭曲和转弯都代表了市场状况的变化以及不断发展的资产类别。确实,整个轨道网络都在不断变化,而新线路通过监管要求添加。为了使旅程保持平稳且安全,必须连接每辆马车,同步移动并能够适应这种不断变化的景观。
现在想象一下,这列火车上的每辆马车都被分开驱动。您首先可以看到,这将是一个荒谬的想法,其次,保持过程将是多么困难。这就是零散的风险系统的感觉。股票,衍生品和FX都在不同的平台上进行了管理,迫使风险团队进入手动数据和解的繁琐周期。结果?即使有的话的见解,以及可能会变成昂贵的惊喜的盲点。
这不仅仅是操作头痛。当风险生活在孤岛中时,更大的景象就会丢失。突然的市场冲击可能会在资产类别上荡漾,但是零散的系统使得很难实时看到这些联系。对即时,准确报告的监管要求成为争夺。一只眼睛闭上眼睛做出战略决策。
连接的马车,连接的风险:实时,多资产优势
那么,为什么实时风险管理不仅仅是技术升级?
1。主动风险识别和响应
在当今的金融市场中,风险在一秒钟的分数中出现和发展。实时风险管理使机构能够在事实之后检测到威胁时出现的威胁。通过不断分析市场数据,公司可以在早期阶段发现潜在的问题,并在升级之前进行干预。 “如果什么”功能可以帮助公司对潜在的市场变化进行建模,而“时间扭曲”功能意味着用户可以在任何历史上评估投资组合。这种积极的立场可以最大程度地减少损失,并有助于防止对组织的不利影响。
2。增强的决策和敏捷性
整体实时洞察力使决策者拥有最新信息。无论是突然的市场波动还是客户行为变化,当前的风险指标触手可及意味着您可以自信和速度行动。这种敏捷性允许公司即时调整策略,抓住机会并更有效地减轻威胁。
3。法规合规性和透明度
监管机构现在希望机构几乎实时地汇总和报告整个企业的风险暴露。诸如
有效风险数据汇总和风险报告原则(BCBS239) 巴塞尔银行监督委员会成立,清楚地表明,延迟或不完整的风险报告不再是可以接受的。实时风险管理通过提供单一的真实来源来简化合规性,从而使公司能够自动报告并提供清晰的审计跟踪。这种透明度不仅满足监管机构,提高成本效率并降低报告错误风险,还可以建立对客户和利益相关者的信任。
4。资本分配:精确和效率
当风险数据被分散或延迟时,资本可能会被误分配 – 要么被困在过度的位置,要么在风险更大的赌注上延长。 实时风险管理通过提供对暴露和资本需求的最新见解,改变了游戏。这意味着公司可以在最需要的地方动态分配资本,优化回报并确保在过时的风险假设上不会浪费资源。
通过连续的实时数据,资本分配变得敏捷。企业可以迅速将资源重定向,以响应市场的转变,与战略重点保持一致,并保持平衡的风险回报概况。这不仅提高了效率,而且在快速发展的市场中提供了竞争优势。
5。附带管理:解锁流动性
抵押品是交易行动的命脉,但是如果没有合并的实时风险观点,就不可能有效地管理它。碎片的系统通常会导致过量的抵押品被锁定为缓冲,以防止未知的暴露,降低了可用的流动性并增加了成本。
统一的实时风险平台可以实现精确的附带优化。目前,公司可以看到所有职位上需要多少抵押品,从而释放了新的交易资本并降低资金成本。这也支持监管合规性,因为准确的抵押管理是巴塞尔三世等制度下的关键要求。
6。竞争优势
速度是一个不同的因素。可以实时监视,分析和应对风险的公司更好地胜过竞争对手。实时风险管理支持更智能的资本分配,更快的客户服务以及充满信心的新产品的能力。
每次马车都连接时会发生什么?
现在想象一列火车,每个马车都共享相同的控制系统。数据自由,立即流动。船上的每个人都看到相同的仪表板。决定是有信心做出的,而不是猜测。这是真正系统合并的力量:一个从头开始建立的整体平台,是真正的资产类别,即自由,即时地流动,确保监管机构得到了解,并且信任 – 客户关系的基本支柱 – 不仅是维护的,而且得到了增强。
这不仅仅是效率,这是从反应性消防转向主动的风险领导。
KGI的旅程:从拼凑到强大的
KGI Securities Singapore非常了解这一旅程。面对两个遗产风险系统,每个遗产涵盖了不同的资产类别,他们在延迟的见解和运营复杂性方面挣扎。通过搬到统一的多资产风险平台,KGI连接了火车上的每辆马车。
影响是直接的。实时风险计算取代了批处理过程。对暴露的整体观点成为常态,而不是例外。诸如“假设”模拟和基于时间的分析之类的功能为KGI的团队提供了预测市场行动和果断行动的工具。合规性越来越涉及争夺,而更多地关注信心。
正如KGI的首席执行官Ken Ong所说:“统一平台为我们提供了对风险敞口,提高抵押效率和更大的交易灵活性的合并,实时的理解。这是增长和弹性的基础。”
前面的道路:建造统一火车
监管机构正在提高标准。客户期望更快,更清晰的答案。市场比以往任何时候都更加波动和相互联系。在这种环境中,零散的风险系统是责任。
但这不仅与技术有关。这是关于授权风险团队专注于洞察力,而不是管理员。这是关于建立基础架构的准备,该基础设施已准备好适合接下来的任何事情。
从分散到基础的旅程正在整个行业中。那些投资整体,实时,合并的风险管理的人会发现自己不仅要保持步伐,而且会引领前进。
因为在现代市场的种族中,多资产,实时风险不是一个功能,所以坚实的耦合可以使火车保持在线。
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