了解金融服务中的代理AI：詹姆斯·莫纳汉（James Monaghan）

AI真的来了吗？

变化通常会带来不确定性。对我们不完全理解的事情感到不安是人的本性 – 人工智能（AI），尤其是在工作场所，也不例外。最近，人们担心“ AI为我的工作来”已成为整个行业越来越关注的问题，尤其是在金融服务方面。

在得出结论之前，让我们提出一个更有用的问题： 代理AI到底是什么，它如何实际改变我们的工作方式？

什么是代理AI？

以此为核心 AI代理 是一个软件系统，利用人工智能执行任务并代表用户实现目标。这些代理可以自主运行，适应新信息，并比人类更快，更一致地操作。

代理AI 是指这些智能代理的网络，不仅是工具，而且是合作者。他们不仅在做一件事 – 他们正在管理一个过程的多个步骤，学习的学习以及以更聪明的方式协助人类。

AI真的可以取代我的工作吗？

也许是其中的一部分 – 但可能不是全部。

大多数作业都包含静态，重复的任务和动态，判断驱动的责任的混合。 AI在前者方面表现出色，在后者方面仍然非常有限。实际上，当要求AI系统完成一系列复杂的任务时，其成功率大大下降 – 只是 30％， 根据 登记处（ ）。

因此，如果AI只能在三分之一的时间内完成工作，为什么要担心？
因为 这与替代无关 – 与转型有关。这30％代表了您的工作部分，既耗时，繁琐又成熟自动化。这就是代理AI进入的地方。

熟悉的模式：AI是新外包吗？

这不是我们第一次看到运营转变引起的劳动力焦虑。多年来，业务领导者在内部人员配备，外包，近乎外包和离岸运输方面进行了循环循环 – 通常将每个人都作为解决效率低下的解决方案。 最终，有人宣布旧方法破裂并继续进行下一次迭代。

今天，AI的模式正在播放相同的模式。但是这次，这与位置无关 – 与智力有关。

现实世界中的示例：金融服务的KYC

让我们考虑金融服务中最基本的流程之一： 了解您的客户（KYC）。这是代理AI的理想选择，这是一个由许多较小的自动任务组成的复杂过程。

KYC的四个关键阶段：

1. 引发
   客户通过表格，在线申请或与代表交谈来提交基本信息。
2. 数据丰富
   直接从客户或第三方来源（例如，信用局，政府数据库）收集其他详细信息。
3. 尽职调查
   根据客户的个人资料，地理和产品类型，进行了各种风险评估：AML检查，信贷批准，提高尽职调查等。
4. 履行
   批准后，开设帐户，资助信用额度，关系正式开始。

AI可以处理所有这些吗？最终，也许。但还没有 – 当然并非没有监督。例如，如果自动化的KYC流程会错过关键危险信号，那么谁负责？损失17％的新业务以降低人员配备成本是可以接受的吗？

更真实地，人工智将扮演 配角，自动化可预测的零件并标记细微的零件以进行人类审查。

代理AI闪耀的地方

代理AI已经重塑了财务工作流程。这是今天使用的方式：

• 形成协助：AI代理实时指导客户通过在线应用程序。
• 数据验证：代理商检查政府资源以确认地址或身份。
• 语音接口：AI驱动的呼叫代理回答问题，抄录对话并总结审计跟踪的意图。
• 文件处理：代理从扫描ID中提取数据，将其与内部记录匹配并标识缺失字段。
• 背景调查：AI代理人启动第三方筛查并为合规团队编译结果。

将其视为接力赛：代理人处理重复的腿，以便人类可以专注于决策。

协调的力量

这些任务中的许多可以在使用API，基于规则的系统或工作流程路由之前自动化。现在有什么不同
编排。代理AI将这些运动部件联系在一起，实时协调它们，并确保数据通过系统无缝流动。

这不仅是自动化，而且是人类专业知识与机器效率之间的协作。

不要害怕AI – 为此建立

几年前，我遇到了一个希望改善其目前对纸张应用的OCR（光学特征识别）的前景。他们的系统仅有50％的成功率。他们没有修复损坏的过程，而是将纸数字化加倍，这是一种经典的效率自动化案例。

如今，金融公司正在从亚马逊和Netflix获得线索：直观的设计，简单的入职，一键式体验。代理AI在幕后发挥关键作用 – 丰富数据，改善响应时间并减少人为错误。

最终想法：工作的未来是协作的

AI不会取代您。但是有人使用代理AI。

未来几年中最成功的金融专业人士将是那些
拥抱AI作为伴侣 – 一个处理繁重的工作时，他们将重点放在最重要的事情上：关系，判断和策略。

未来不是人或机器。是男人 和 机器。

是否想探索代理AI如何增强您的操作？伸出手或发表评论 – 让我们谈谈您的团队的下一步。