对于顾问来说，继承不是事件

我已经与北美成千上万的财务顾问及其公司合作，继承计划始终是他们面临的最重要，最困难的计划。不是因为市场或产品，而是因为它涉及遗产，客户以及数十年来的业务。

然而，即使退休后的10年之内，美国和加拿大有60％的财务顾问也没有继承计划？ （（参考1，，，， 参考2）

关于顾问可以做什么的一些想法…

战略方法

继承将其视为战略目标，而不是事后的想法。顾问设定了明确的退休范围，并向后工作，建立了适合当今并有弹性明天的公司。一个实际的经验法则：每年您的练习从事业务至少一个月的准备工作。如果您的系统和流程稳定，则计划将年收入的1-5％再投资以获得继任。

个人现实

我已经看到了这些项目的个人程度 – 尤其是对于即将退休的顾问，他们知道他们可能正在参与其职业生涯的最后一项重大计划。财富管理从根本上是一项人力业务。继承是建立一个平台，以便这些客户关系可以在任何一个顾问之外生活。即使遗产不是陈述的目标，采取的每一步都是建立一个步骤。明确的现实检查您想要的东西 – 无论是干净的出口，分阶段的过渡还是持久的平台 – 都应指导您的优先事项和投资。

捕获机构知识

继承通常被构架为转移创始人的专业知识，任命新领导者，寻找买家，或者在某些情况下通过清算结束。但是，在过渡期间，长期的员工和经理还具有必须记录，整合和嵌入到生存知识基础的关键知识。在许多公司中，最大的挑战不是领导力的交换 – 它正在巩固创始人的机构知识，以及数十年的分散文件，老化的硬盘驱动器，远程服务器和较新的云库。这些信息常常是零散的，收集数字灰尘 – 或更糟的是，有完全迷失的风险。

同样重要的是捕捉高级团队成员的见解，他们的经验通常只生活在他们的脑海或个人笔记本电脑上。继承创造了一个难得的机会，将所有这些知识带入一个中央系统，该系统构成在确保连续性的过程和技术中构建。这是整个项目中最具战略意义的步骤之一。

好消息： 借助现代平台和AI，比以往任何时候都更容易实现和成本更大，而且成本更低。这仍然是一个过程，但是一个过程持续了股息。

估值影响

从最后开始！我经常和客户开玩笑，要求他们在海滩上用孙子们的孙子们来想象自己的高尔夫球，钓鱼或放松 – 不承担重担，真正享受了他们的黄金时光。

除了安心之外，执行良好的继任也意味着银行中的出口和更多的钱。继承是关于估值的。具有干净数据，已记录过程和现代系统的公司不仅会顺利过渡 – 当买家介入时，它们还会指挥更高的倍数。

总之

继承不是要离开。这是关于您留下的东西 – 以及下一章创造的基础。这一切都始于一个精心计划的继任项目。对于大多数公司，这意味着要关注
三个关键主题： 知识转移，系统建设和领导任命。

您未来一年的继承策略是什么？