2024年的小型企业信用调查发现，有51％的小公司的现金流量不均匀，而56％的小公司无法支付其运营费用。显然，现金流挑战在成熟的各个阶段。赚数百万美元的较大公司可能会面临不时不可力的现金流量的不可预见的情况，例如市场低迷，意外的费用，缓慢的时期等。
允许企业在艰难时期生存的最大优势是流动性，这是有现金来涵盖常规业务活动。库存一项特定措施，例如手头现金（DCOH），至关重要。
无论您是初创公司的创始人，财务经理还是经验丰富的业务运营商，了解您的DCOH都会帮助您准备，耐心和决策。
需要更清晰的图片吗？本文您解释了DCOH的基础，如何计算它以及如何帮助您评估财务状况。
手头的天数到底是什么？
DCOH大约是一家公司可以仅根据帐户中剩余的现金来维护日常运营的几天。这是衡量流动性和企业整体财务状况的衡量标准。它指出了早期阶段的潜在现金流问题。
DCOH假设不会有任何销售收入。那么，如果收入停止，您认为业务可以继续前进几天？手头现金的天数较低，可能表明很快可能会出现一些挑战，例如工资单，租金，供应商账单等。
DCOH可以帮助正在建立销售和现金流入的小型企业，或者可能经历季节性下降的小型企业。在这些情况下，现金流入可能会受到限制，有点不可预测，或者只是无法正常工作。它可以帮助您了解企业可以继续运营多长时间。
如何确定手头现金？
尽管确定DCOH听起来很困难，但如果您逐步分解计算，实际上相对简单。这是方程式：
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手头现金=手头现金÷（（年度运营费用 – 非现金费用）÷365）
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让我们依次检查每个组件：
- 手头现金：这是公司随时拥有的全部流动性。这包括现金和现金等价物，您通常会在资产负债表上看到这些现金和现金。
- 年度运营费用：这是指公司全年经营业务的所有费用，例如租金，薪水，公用事业和日常运营费用。
- 非现金费用：这些是指诸如折旧或摊销之类的会计条目。非现金费用不会从公司中获取现金，因此我们将其从公式的运营支出中取出，以准确确定真正的每日现金流出。
当您从年度总金额中减去非现金费用并将其除以365，您将获得企业每天花费的平均现金。一旦将每日金额与可用现金分开，您就会确定企业可以在没有任何往来现金的情况下支付账单的几天。
现在让我们回顾一下示例。
假设您是一家中型制造公司，您有以下内容：
- 手头现金：$ 550,000
- 年度运营费用：$ 2,000,000
- 折旧与摊销：$ 120,000
第一步是从运营费用中减去非现金费用：
$ 2,000,000- $ 120,000 = $ 1,880,000
然后，除以365：
$ 1,880,000÷365 = $ 5,150.68
现在，将现金除以每日运营费用：
$ 550,000÷$ 5,150.68 = 106.79
这表明该公司在现金完全用完的情况下大约有107天的时间，而无需赚取任何收入。
为什么手头现金很重要？
对于想要跟踪流动性并改善预算实践的财务团队来说，DCOH是一个很好的指标。当您将自己与行业中的竞争对手或其他人进行比较时，您就会对自己的韧性有所了解。您会知道您是比其他公司更好还是更糟。
在风险环境中，这表明在危机中结束的可能性较低。良好的DCOH意味着您有一个良好的现金缓冲区，可以帮助您吸收诸如付款延迟，成本上升或临时关闭之类的命中率，而不必争先恐后地贷款或批发成本降低。
您的DCOH比率到底对您说什么？
手头上有高天现金（DCOH）通常还不错；这表明该业务具有足够的现金缓冲区，并且在流动性方面保持良好的信誉。但是，高dcoh有时可能是不受欢迎的，因为它表明该公司可能持有的现金超过所需的现金，而不是促进其增长或有效地利用其资本。
同时，也有一些理由降低DCOH，以保证潜在的旗帜。如果情况下，费用要求几乎没有现金，可能会有未来的流动性问题。在这种情况下，鉴于未知情况的结果不确定，您的重点应始终保持在拥有足够的现金来支付员工。
不同的行业决定了不同的现金需求。例如，贸易，建筑和制造业更具资本密集型，并且有更长的计费周期，因此手头上持有更多现金。同时，快速零售业不需要太多现金来管理其业务。因此，您可能会更好地了解您的公司通过跟踪趋势来管理其财务状况。
改善我们一天现金的策略
如果您的日子现金（DCOH）不是您想要的，那么有有效的方法可以改善它。
- 使用机器学习的自动现金预测工具检查公司的历史数据以生成精确的，定制的未来现金流预测。
- 方案分析测试可能的财务成果，并对它将如何影响您的现金头寸进行了复杂的评估。方案分析可以帮助您拥有可靠的镜头，您可以通过该镜头在做出决策之前查看流动性位置。
- 现金管理技术提供了一个合并的实时仪表板，该仪表板显示了您的整个全球现金位置，提高了您对薪资，税收等大型现金流量的速度。
通过更好的现金控制为您的增长增长
将您的日子直接付诸实践是建立财务合理的业务的重要组成部分。如果您想知道该过程，一些金融科技公司正在提供可以帮助您帮助您的工具和软件。
簿记和会计软件以及像Excel或Google表（例如Excel或Google表）这样的财务建模工具可以帮助您简化这些流程，跟踪支出并正确计划您的业务决策。
他们可以管理现金流，确认预算预测，并允许您的团队做出有效的决定 – 所有这些都极大地使您的创业公司受益。如果您刚刚起步，请不要忘记有正确的工具可以保持启动和运行。
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