全球资产管理公司预计到 2028 年数字资产投资组合份额将达到 16%

华尔街的数字清算：机构投资组合将迎来 16% 的加密货币激增

随着领先的资产管理公司加速进军加密货币和代币化投资，一股势不可挡的机构资本浪潮将改变数字资产格局。根据道富银行的最新预测，到 2028 年，机构投资者有望将其总投资组合的 16% 分配给数字资产，这比 2025 年的 7% 大幅上升。这一巨大转变标志着基于区块链的投资正在从边缘走向金融主流的最清晰信号。

加倍努力：通向 7 万亿美元数字分配之路

根据行业估计，考虑到该行业目前管理的机构资产为 44 万亿美元，到 2028 年，这一预计分配可能会转化为全球数字资产投资超过 7 万亿美元。近 60% 的机构投资者表示计划在明年增加其数字资产敞口，其中大多数人预计到 2028 年至少增加一倍。

Titan Asset Management 数字解决方案主管 Elizabeth Tran 描述了正在进行的转型规模：“曾经的金融投机角落现在正在推动全球最大投资组合的战略创新。机构不再问‘是否’，而是‘多快’。”

代币化宝库和新领域

私募股权、固定收益工具和另类资产的代币化推动了配置的总体激增。超过一半的机构投资者预计，到 2030 年，其所有资产的 10% 至 24% 将被代币化（区块链支持的流程）。代币化资产有望提高运营效率、提高结算速度并大幅降低合规成本。根据道富银行的内部分析，近一半的受访者预计代币化将使合规成本削减 40% 以上。

Monument Capital 首席投资官 James Wu 强调：“代币化不再是一个流行词，而是一种执行策略。实时分割和交易传统非流动资产的能力正在彻底改变投资模式。”

比特币和以太坊仍然是机构数字战略的基本支柱，但多元化正在迅速增加。资产管理公司现在正在配置更广泛的数字工具，包括稳定币和不可替代代币（NFT）。管理者在采用率曲线上处于领先地位，14% 的管理者报告的数字投资组合包含 2-5% 的比特币，6% 的管理者持有超过 5% 的以太坊，在加密货币敞口方面远远超过了资产所有者。

组织改革与监管顺风顺水

这种转向数字资产的趋势在内部并没有被忽视——超过 40% 的受访机构已经建立了专门的数字资产团队来支持策略、交易和合规职能。许多公司正在进行全面的运营重组，以整合新的基于区块链的工作流程，并快速响应不断变化的监管指导。

监管的明确性，尤其是美国和亚洲金融当局的监管明确性，激发了信心。领导人表示，美国证券交易委员会最近正式制定的数字托管指南和亚洲稳定币框架的快速发展已成为关键催化剂。

Luminant Law 高级合伙人 Marcella Simmons 表示：“我们看到主要市场对数字资产的监管真正趋同——各国政府现在认识到它们在核心金融基础设施中的长期作用。这为更大的机构配置扫清了道路。”

未来的挑战和战略谨慎

尽管势头强劲，但挑战依然存在。尽管对代币化持乐观态度，但只有 1% 的受访者预计投资组合到 2030 年将完全代币化，理由是对技术基础设施、治理和跨境协调的担忧挥之不去。

尽管如此，整个行业的基调仍然乐观。随着区块链的引力继续锚定资本流动，未来三年看起来将重新定义资本形成和资产配置。有一点是明确的：数字资产已经在机构谈判桌上占据了一席之地，并且没有回头路。

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