刑事支付偏好的转变
Chainaanalysis 研究揭示了犯罪分子处理非法资金的方式发生了重大变化。根据他们的最新发现，稳定币已取代比特币成为洗钱活动的首选数字货币。这家加密分析公司发现，2024 年，这些与法币挂钩的代币参与了近 63% 的洗钱交易。
我认为这里发生的事情是犯罪分子正在适应最适合他们的方式。该报告解释说，稳定币最受欢迎，因为它们相对容易发送到海外。它们还可以进行非正式交易，无需传统金融系统所需的常规身份验证流程。稳定币似乎正在成为犯罪组织的新“后台账户”。
洗钱过程如何运作
对于那些不熟悉该术语的人来说，“后台账户”是最终目的地，通过多个账户转账的资金最终会被提取。受害者首次存入资金的初始账户称为“前台账户”。这种分层方法使跟踪变得更加困难。
直到2021年，比特币几乎专门用于各种洗钱犯罪。但最近情况发生了变化。稳定币变得更加难以追踪，尤其是在跨境流动时。不幸的是，稳定币采用的增长导致了其非法使用的相应增加。
这种趋势不仅仅是 Chainaanalysis 注意到的。金融行动特别工作组 6 月份报告称，自去年以来，稳定币的犯罪使用大幅增加。他们还声称，现在区块链上的大多数非法活动都涉及稳定币。
全球犯罪模式
联合国毒品和犯罪问题办公室在一月份发布了一份报告，指出 Tether (USDT) 是东南亚犯罪团伙最流行的货币。主要原因是什么？多功能性。毒品和犯罪问题办公室指出，在海外走私传统法定货币很困难，而在韩国等国家兑换这些货币则带来了更多挑战。
Chainaanalysis 发现，将犯罪所得转化为稳定币可以实现相对容易的跨境汇款。洗钱者可以通过使用不需要 KYC 验证的海外加密平台来绕过受监管的交易所。他们还可以使用场外交易，这又增加了一层匿名性。
追踪挑战
该报告对可追溯性提出了一个有趣的观点。虽然稳定币基本上可以在区块链上追踪，但其去中心化性质使它们能够避免政府的直接控制。尽管交易会留下数字痕迹，但加密钱包使追踪变得困难，因为它们使用随机的字母数字字符。当稳定币经历混合或翻滚服务时，它们变得更加难以追踪。
尤其是韩国犯罪分子越来越多地转向稳定币进行所谓的“Oda Jangip 欺诈”。这种骗局通常始于在线购物商店或二手市场上的虚假广告，毫无戒心的买家被诱骗汇款。
令人担忧的是，稳定币正被用来洗钱，既有涉及数十万美元的小规模欺诈活动，也有涉及数亿美元或更多资金的大规模活动。
法律后果和量刑模式
也许最令人不安的发现是，参与稳定币相关犯罪的犯罪分子往往会得到令人惊讶的轻判。 Chainaanalysis 提供了一名犯罪分子在 1 月份为语音网络钓鱼团伙洗钱超过 1.88 亿美元的例子。这个人，简称A，购买了以太坊并将其转移到海外加密货币交易所。
随后，ETH 被兑换成 USDT，并转移到犯罪团伙控制的加密钱包中。整个洗钱过程涉及国内银行账户、ETH、海外加密交易所、稳定币，最后是加密钱包。尽管行动规模巨大，罪犯仅被判处一年零六个月监禁，缓刑三年。
另一起案件涉及一名罪犯，因欺骗通过二手市场购买香水的受害人而被判处八个月监禁和两年缓刑。犯罪分子通过虚假银行账户收到了客户的22万韩元存款，然后兑换成USDT套现。
使用稳定币的金融欺诈组织主要采用语音钓鱼、股票和硬币“领先房间”诈骗以及二手市场欺诈等策略。他们的主要目标是找到方法干净地洗钱并最终将其提取为现金。这个系统似乎对他们有用，至少目前是这样。
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