Piper Sandler 确认对 FNB Corporation（纽约证券交易所代码：NYSE：）股票的增持评级，同时维持 17.00 美元的目标价。该公司的分析遵循 FNB Corporation 的 2024 年第三季度收益报告，该报告显示每股收益 (EPS) 为 0.30 美元。收益包括某些非经常性项目：出售表现良好的汽车贷款组合造成的 1160 万美元损失和 370 万美元的软件减值。对这些项目进行调整后，核心收益预计为每股 0.34 美元，略低于公司预期和市场普遍预期 1 美分。
略有下降的原因是费用和拨备的增加，每一项都影响收益一美分。然而，这在一定程度上被强于预期的收入所抵消。本季度的一项显着成就是存款环比非年化增长约 5%。
这一增长导致贷存比 (LTD) 下降，从 96% 降至 92%。较低的LTD比率被视为为FNB Corporation提供了更高的资产负债表灵活性，因为该公司进入了预计将带来贷款增长的时期。
Piper Sandler 对 FNB Corporation 获得大部分预测贷款增长的潜力表示乐观。该公司预计 FNB 将继续增加其在核心市场的市场份额。此外，Piper Sandler 还强调了 FNB Corporation 的信贷功能，称其为同类最佳。
该公司认为 FNB Corporation 的股票交易价格低于同等规模的同行，这也支持了维持增持评级。这种估值差距，加上贷款增长和市场份额的预期积极表现，支撑了分析师重申评级的理由。
在最近的其他新闻中，FNB Corporation 报告每股营业利润 (EPS) 为 0.34 美元，略低于市场普遍预期的 0.35 美元。该公司拨备前核心净收入（PPNR）为1.818亿美元，也略低于预期。尽管有这些结果，该公司的净息差防御仍好于预期，为潜在的负面修正提供了一定的防御。然而，非利息支出的增加导致斯蒂芬斯下调了 2025 年和 2026 年的每股收益预期。
FNB Corporation 公布 2024 年第三季度营业净利润为 1.22 亿美元，贷款总额增长 4.6% 至 337 亿美元，存款总额增长 5.1% 至 368 亿美元。非利息收入也创下了 9000 万美元的纪录。该公司预计 2024 年贷款和存款将实现中个位数增长，第四季度非利息收入预计在 3.1 亿美元至 3.2 亿美元之间。
在财报电话会议上，管理层表达了对并购的开放态度，重点关注规模较小、增值性的交易。
投资专业见解
InvestingPro 的几个关键指标可以进一步阐明 FNB Corporation 的近期业绩和未来前景。该公司的市盈率为 13.43，表明估值相对适中，这与 Piper Sandler 的评估一致，即 FNB 股票的交易价格较同行有折扣。 0.84 的市净率强化了这一估值观点，表明该股的交易价格低于其账面价值。
InvestingPro Tips 强调，FNB Corporation 已连续 50 年维持股息支付，展现了对股东回报的坚定承诺。考虑到目前 3.28% 的股息收益率，这一点尤其值得注意，这可能对注重收入的投资者有吸引力。此外，该公司过去十二个月的盈利能力支持了分析师对其财务健康状况的积极展望。
值得注意的是，InvestingPro为FNB提供了6个额外提示，为寻求更深入见解的投资者提供了更全面的分析。这些提示以及实时指标对于希望就 FNB Corporation 股票做出明智决策的投资者来说非常有价值。
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