在“ Last Resort”计划下,她的保险公司从保险公司下降到近8,000美元的加利福尼亚高级职位。


桑迪·维格诺(Sandy Vignolo)的年度保险费增加了惊人的金额。

据ABC10称,这家荷兰公寓的加利福尼亚高级人员仅支付了近8,000美元的火灾保险(以及单独的责任政策),此前她花了1,100美元在几年前就在保险人放弃保单之前覆盖她的房屋。

Vignolo在7月4日发布的故事中对广播公司说:“我们不得不付出的钱才能付出。

Vignolo签署了该州的公平计划,即Last Resort的高成本消防保险,以供保险人撤销。另一位荷兰公寓居民苏珊娜·维达尔(Suzanne Vidal)告诉ABC10她的一位年老邻居现在要在公平计划上支付15,840美元,而2020年仅为1,800美元。

“人们正在失去家园,”维达尔告诉广播公司。 “即使他们没有抵押贷款,而且他们为保险付出了那么多的费用,如果您的固定收入为固定收入,这也很难获得。假设您每月赚取1,200至1,800美元的社会保障。您无法做到这一点。”

但是,该州有望提供更好的保险产品。保险专员里卡多·劳拉(Ricardo Lara)的“可持续保险策略”进行的改革旨在帮助房主摆脱公平计划并获得更好的私人保险产品。

劳拉(Lara)在7月2日告诉州议员。

副保险专员迈克尔·索勒(Michael Soller)表示,每日ABC 10的市场更正意味着更多的竞争。

但是房地产经纪人维达尔仍然怀疑。

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Vidal说:“他们一年前在我的行业中告诉我们,今年将完全不同。一年中的第一年,其中许多公司将以合理或合理的价格获得保险。” “现在是,'也许明年。'”

同时,她和Vignolo警告说,加利福尼亚州的许多老年居民根本迫不及待地想降低保险价格。

如果您居住在一个高风险地区,一个容易天气和高犯罪率的地区,建议您尽可能多地货比亚逛逛。

如果房主收到不可再生的通知,可以联系他们的保险公司,以了解是否可以采取任何步骤来保留其承保范围。如果您认为自己的不续签不公平,则可以向您的州保险部门提出投诉。

如果您的房屋由于旧的管道,过时的电气或其他问题而被认为是无法保险的,则可能有必要找到一种将其提高到代码的方法,以便您可以保留保险范围。

加利福尼亚州的保险部建议,试图寻找私人保险的房主查看未吸引/盈余线条市场以寻找承保范围。对于公平计划的用户,他们还建议通过私人政策补充您的承保范围,以扩展您的覆盖范围,而不是防火保护。

如果您的保险费用大幅增加,可能是时候考虑购买新计划,甚至减少承保范围以降低账单的总成本。加利福尼亚保险部提供了房主的覆盖范围比较工具,可帮助您比较报价并为您找到正确的保险计划。

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本文仅提供信息,不应将其解释为建议。它是没有任何形式的保修。

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