在线搜索顾问集记录的兴趣,揭示了投资者的恐惧


美国人正在谷歌搜索前所未有的财务顾问。

根据Google Trends Data的数据,对财务顾问的搜索兴趣在近几个月中急剧攀升,在3月的高峰期并在8月创下了新的记录。

Google以0至100的相对规模衡量在线搜索兴趣,其中100个是给定时期最大的搜索兴趣。这 以前的高 在特朗普总统的几周中,达到62的峰值得分 解放日当他宣布一项刺激市场的广泛关税计划时。

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顾问在寻求新客户并扩大其实践时可能会从激增中受益,但它也强调了投资者对市场的日益关注。


研究表明,投资者倾向于在市场波动期间寻求专业的财务建议。 2022年 SmartAsset研究 发现接受调查的顾问中有一半以上表示,股市波动是客户在当年第一季度与他们联系的主要原因。

三年后,几乎没有改变。

“当涉及到一切似乎都处于混乱状态 费率和贸易,” Cerulli Associates财富管理实践副主任Andrew Blake说:“政府与美联储之间对如何处理费率以及那里的最佳行动方案进行了来回。在一年中,关税显然是一个巨大的标题。因此,随着所有这些的发展,人们希望有人向他们解释。”

布雷克说,当散户投资者试图将标题级别的混乱与一个继续标志着新的历史最高高点的市场调和时,这种情况可能会造成混乱。

这种差异导致了零售投资者和顾问在短期市场前景中的细微差异。

美国个人投资者每周情感协会的数据显示,近年来,个人投资者的看跌情绪与顾问搜索兴趣相当紧密地跟踪,而顾问自己的观点几乎没有相关性。


佛罗里达州萨拉索塔的本齐纳财富的所有者菲利普·泰利巴萨(Filip Telibasa)表示,与机构投资者或财务顾问相比,头条新闻和社交媒体的嗡嗡声可能会加剧零售投资者的不确定性。顾问对市场的看法是通过财务计划来衡量的 财务顾问信心前景 (FACO),这是一个每月指数,该指数向数百名财务顾问调查了他们对经济的看法。

“在 社交媒体,您有一个人是作为专家摆姿势的人,他们可能更接近(AAII调查),然后在社交媒体上也有实际专家,这更接近(FACO Outlook)。您会收到不同的意见。因此,就下一步做什么而得出结论,很难得出结论。”

布雷克说,寻求明确信号的投资者更有可能与专业顾问联系。

布雷克说:“这是强大的市场,但头条新闻中的混乱。” “'谁能帮助我将所有这些都结合在一起,找出下一个最佳的行动?'”

在这两组之间,VIX(衡量了市场基于标准普尔500种选项的近期股票价格波动率的预期)强调了这种变化。 VIX反映了零售和华尔街投资者的活动,与顾问搜索兴趣之间有着适度的相关性,在个人投资者的情绪和顾问市场视图之间直接坐着。

与更多的投资者 寻找专业帮助,顾问的位置良好,以获取寻求建议的新客户。也就是说,如果他们可以 有效地将自己定位在线

泰里巴萨(Telibasa)表示,由于最近扩大了他的在线业务,他最近几周的潜在客户数量大幅增加。

他最近更新了自己的网站,并将自己列为包括NAPFA,XYPN和其他人在内的多个顾问目录,以吸引更多的流量。他说,以前,潜在的客户必须填写联系表,他在发送预订链接之前对此进行了审查,从而产生了一些故意的摩擦。

基于同行反馈,他大约一个月前通过添加直接日历链接来简化该过程,从而使潜在客户可以快速安排会议,而无需预先共享个人信息。然后,他跟进确认和任何必要的问题。

他说:“自从我做出了更改以来,我的日历上预定的会议方面取得了指数增长。” “从本质上讲,这是从……接近零变为每周一到两个,这是一个巨大的增长。”

泰利巴萨说,他不确定参与度的提高是反映了对财务计划还是更容易预订过程的广泛兴趣,但认为这可能是两者的结合。

他说:“这听起来像是正确的时间,对我来说正确的地方。” “就搜索兴趣而言,这并不是故意的。但是我当然感觉到了。”

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