印度储备银行警告网络攻击、数字欺诈和数据泄露的风险增加

印度储备银行（RBI）周四表示，随着数字化的兴起，网络攻击、数字欺诈、数据泄露和运营失败的风险不断增加。监管机构在《印度银行业趋势与进展》报告中呼吁银行、非银行金融公司（NBFC）和合作银行加强风险管理标准。它还表示，有必要制定更严格的IT治理安排以及客户准入和交易监控系统，以检查不道德的活动，包括可疑和异常交易。
“数字银行和金融科技解决方案的日益普及凸显了改进传统银行模式的必要性
并应对新的监管挑战，”监管机构在报告中指出。

监管机构还对利用骡子银行账户进行数字欺诈的情况迅速增加发出了警告。印度储备银行表示，此类欺诈行为不仅使银行面临严重的财务和运营风险，而且还面临声誉风险。

“银行需要加强客户准入和交易监控系统，以监控不道德的活动。”它说。 “这还需要与执法机构（LEA）进行有效协调，以便及时发现并遏制系统层面出现的问题。”

2024 年 4 月至 9 月期间，银行报告的数字（卡和互联网）欺诈案件价值 51.4 亿卢比，涉及 13,133 起案件。去年同期，银行报告的此类欺诈案件总计 63 亿卢比，涉及 12,069 起案件。网络诈骗、银行卡诈骗占诈骗总量的44.7%，占案件数量的85.3%。与此同时，监管机构还要求非银行金融公司注意不断变化的集中风险以及与某些行业信贷相关的气候相关金融风险。它还建议非银行金融机构进一步实现资金来源多元化，作为风险缓解策略，并停止过度依赖银行主导的资金。

印度央行还表示，非银行机构应避免采取不谨慎的“不惜一切代价增长”的做法，因为这可能会适得其反。相反，他们应该制定健全的风险管理框架，并加强解决客户不满的举措，坚持公平做法并避免诉诸高利贷利率。