迪拜购房者面临法律麻烦：ED传票和税收合规问题

WOE乘以在迪拜购买房屋的一些人。在去年收入税部门（IT）的通知后，他们现在正在处理执法局（ED）的传票。他们将不得不向ED解释为什么没有银行基金转让的记录以进行财产收购。消息人士告诉ET，大多数传票都是在北部发出的。

根据法规，必须通过银行渠道进行海外资本帐户交易的汇款，例如购买公寓和股票，或用离岸银行预订FD。

但是，如果不使用银行，则根据从IT部门收到的数据进行作用的ED将审查可能违反《外汇管理法》（FEMA）和预防洗钱法（PMLA）的行为。

“埃德（Ed）正在调查一些通过将加密硬币转移到建筑商的钱包中进行的付款案例。此外，在某些情况下，超级富裕的居民使用信用卡设备没有预先设定的限制来购买房地产或在阿联酋自由贸易区中建立公司。

他补充说：“居民个人只能根据印度储备银行的自由汇款计划（LRS）进行此类交易。这涉及通过授权经销商银行汇款并提交必要的表格和声明。”根据LRS，一个居民每年可以汇款25万美元。UAE开发商一直在自由接受加密货币 – 这种做法可能会在阿联酋可能会引入的新加密政权下面临限制。

但是，将加密货币移动，即使是在印度购买税收收入的那些通过区块链网络购买的税收收益，可以解释为违反FEMA的侵犯，因为从居民的私人钱包到UAE房地产经纪人或经纪人的私人钱包，这种点对点数字硬币交易中心。

除了对规则的无知之外，这种交易的出于不同的原因：节省银行和货币兑换费；逃避印度的严重加密税；保留LRS限制；或者较早在海外交易所购买了加密货币（大多数银行不允许根据LRS购买的交易），后来有些人将加密货币投资于海外物业中，而这些财产没有在其返回中宣布。

使用Black Money Act和PMLA，没有人担心印度当局会知道他们的迪拜房屋，因为根据信息共享协议，国家仅分享金融投资的细节（例如银行帐户和股票持有），而不是房地产等物理资产。他们在IT部门和现在与ED一起进行的苦难之后，税务局掌握了有关阿联酋财产所有权的数据之后。行业界认为，这些信息不是由阿联酋共享的，而是由迪拜的印度官员收集的，并通过另一个国家带到印度。

无论如何获得数据，居民现在都必须解释其资金来源。根据《黑钱法》（与未公开的外国资产有关），税收和罚款可能是财产价值的120％。 FEMA的侵犯可能意味着额外的数字是数字的一到三倍。

通过像古老的Hawala网络这样的非法路线将资金搬到迪拜购买房产的人可能会在PMLA下面临起诉，这将把资产标记为“犯罪收益” – 用污染资金购买的房产也被染色。在PMLA的情况下，没有复杂的范围 – 自愿承认违规，认罪和支付罚款的过程。一位官员说：“在PMLA下的调查将在根据《黑钱法》规定的情况下构成计划的罪行，这将是值得的。”