比特币 ATM 诈骗案件激增 — — 老年人越来越成为受害者

我们称其为旧骗局的又一次险恶变迁：ATM 诈骗犯正在转向比特币。

美国联邦贸易委员会向 NBC 新闻提供的数据显示，自 2020 年以来，消费者报告的因比特币 ATM 诈骗而损失的金额增长了近 10 倍，2023 年超过 1.1 亿美元。

老年人受骗率最高。该机构称，60 岁以上的消费者表示，他们被骗走现金的可能性是年轻人的三倍多。

美国联邦贸易委员会高级数据研究员艾玛·弗莱彻在接受 NBC 新闻采访时表示：“诈骗分子利用这些机器从人们那里骗取钱财的次数比过去任何时候都多。”

比特币 ATM 看起来与传统 ATM 类似，操作也类似，既可以用于存款也可以用于取款，但交易涉及加密货币。

这些机器在英国和新加坡等一些国家被禁止，但它们 在美国是合法的。据估计，目前全国范围内有近 32,000 个自助服务终端，而 2020 年初只有 4,000 多个。联邦当局表示，现在可以在便利店、加油站和超市等人流量大的地方找到这些自助服务终端，这助长了欺诈行为的上升。

在联邦贸易委员会发现的许多事件中，欺诈者联系受害者（或受害者无意中与他们联系）并声称自己是客户服务代表，以举报身份盗窃或账户泄露行为。

他们最终 向目标发送一个方形二维码（类似于食客经常用来打开餐厅菜单的二维码）并连接到数字钱包。受害者通常会被要求扫描二维码并将现金存入比特币 ATM，然后 ATM 会将其转换成比特币并立即转给骗子——而受害者却认为他们正在保护自己的资产。

诈骗者有多种方法可以成功实施诈骗。根据联邦贸易委员会的说法，有时同一盗窃案会有多名诈骗者假扮政府机构或企业的员工，其中包括微软或苹果等大型科技公司的员工。

诈骗通常始于不法分子获得受害者的电话号码——其中许多号码越来越多地出现在“暗网”上，暗网是互联网中典型的浏览器和搜索引擎无法访问的部分，例如某些聊天室，这有助于进行非法活动。

诈骗者通常会联系受害者，声称账户出现紧急问题，有时会通过 看起来像合法警报的消息，例如弹出通知。

“他们试图制造一种难以忽视的局面，”弗莱彻说。“从此人们开始相信问题实际上极其严重。”

印第安纳州居民玛丽莲·洛卡西奥 (Marilyn LoCascio) 今年 76 岁，她说自己被一个诈骗团伙骗走了 31,500 美元，诈骗团伙成员包括冒充苹果技术支持专家、银行代表和两名政府官员的人。事情的起因是她在 iPad 上收到了一条看似安全警报的消息，这让她找到了一个诈骗犯，骗子告诉她，她被黑客入侵了，她用自己的名义开立的账户向一家在线色情网站付款。

“我没多想就拨通了电话……可能不是苹果公司，”洛卡西奥说。“接电话的是一位自称是技术人员的男士，他甚至给了我一个案件编号，然后事情就从这里开始发展了。”

随着与诈骗者的互动越来越频繁，洛卡西奥感觉到有些不对劲。但在被带去与一名冒充美国财政部官员的人进行电话会议后，她确信一切正常。她补充说，她从未听说过比特币，但情况显然很紧急，遵循指示保护自己似乎是明智之举。

涉及加密货币的诈骗案随着比特币价格的飙升而飙升，比特币目前价值约为 60,000 美元，大约是一年前价值的两倍。但弗莱彻表示，虽然许多此类欺诈行为（如可疑的投资计划）更有可能以年轻人为受害者，但在涉及比特币 ATM 的骗局中损失的每 3 美元中，约有 2 美元属于接近或超过退休年龄的人。

她说：“这些比特币 ATM 似乎为那些以老年人为目标、诈骗加密货币的骗子打开了大门。”

比特币 ATM 运营商表示，他们有防护措施来抵御欺诈和非法活动。

Bitcoin Depot 首席运营官斯科特·布坎南 (Scott Buchanan) 在一份声明中表示：“我们在消费者交易的几乎每个阶段都在机器上提供大量诈骗警告，以防止个人成为欺诈和骗局的受害者。”

该公司自称是最大的比特币 ATM 提供商，并表示其运营受到严格监管，涉及广泛的合规和消费者保护政策。“我们还通过电子邮件、聊天、短信和电话提供实时客户支持，并鼓励担心潜在诈骗的消费者在交易前联系我们的客户支持团队，”布坎南说。

Bitcoin Depot 尚未受到任何犯罪指控，但目前至少有一名用户对该公司提起诉讼，该用户声称自己在其一个自助服务终端上遭遇了诈骗。该公司否认对此负有责任。

“不幸的是，与所有金融机构一样，我们无法阻止使用我们的服务而发生的每一次欺诈行为，”布坎南说。

弗莱彻说，有些人很快就发现了骗局，并向 ATM 操作员发出警报，最终取回了钱，但这种情况很少见。她说，最好的办法是，在任何人要求下通过比特币亭转账之前，先深呼吸并三思而后行。

弗莱彻说：“人们想要迅速回应这样的信息是很自然的，但由于这些骗局如此普遍，人们放慢速度去检查一下真的很重要。”