遗嘱中的意外事件可能会使遗产规划变得复杂

对于已经处于悲痛之中的孩子来说，处理已故父母的遗产可能是一个充满情感的过程。

如果遗产计划没有按预期进行，这些情绪就会变得更加复杂——比如，如果孩子们之间的资产分配不均，或者之前不为人知的继承人出面索要遗产份额。

在您的去世前与家人讨论您的遗产规划可以避免痛苦和背叛的感觉；然而，遗产规划律师表示这些对话很少见。

根据 2022 年 Ethos 对 1,000 名成年人的调查，约三分之二的美国人（68%）表示与亲人讨论临终准备很重要，但只有 47% 的人这样做了。在线遗产规划服务 Trust & Will 的 2024 年报告发现，34% 的千禧一代不确定他们的父母是否有遗产规划。该网站调查了 1,000 名成年人。

如果客户拒绝向其继承人披露有关其财产的信息，那么在客户去世后，遗产规划师或财务顾问可能会陷入困境。

新泽西州遗产规划律师马丁·申克曼 (Martin Shenkman) 表示：“我认为很多律师都不愿意指出这些事情的后果。”

专家表示，遗产意外情况之一可能是将资产赠予个人、宠物或实体，例如慈善机构或母校，而死者家人并未料到他们会成为受益人。还有一种可能是，一位之前不为人知的继承人挺身而出，例如死者子女不知道的同父异母兄弟姐妹。

目前尚不清楚意外继承人有多普遍，但遗产规划中的意外事件并不罕见。根据 2023 年 LegalShield 调查，超过三分之一（36%）的立遗嘱人表示遗嘱中会为受益人带来惊喜。该网站调查了 1,316 名成年人。

根据《内华达法律杂志》 2013 年发表的一项研究，美国约有 3% 的遗嘱受到质疑。

专家表示，如果出现之前未知的继承人，首先要考虑的是遗嘱。Trust & Will 的遗产认证专家米奇·米切尔 (Mitch Mitchell) 表示，如果遗嘱含糊不清（例如，如果遗嘱指定资产“在我的孩子们之间”分配，而不是指定个人），可能会发生需要法院干预的纠纷。

他说，各州的遗嘱认证法各不相同，但很少要求进行基因检测来证明之前不为人知的继承人有亲属关系。通常，同父异母的兄弟姐妹不需要比死者的其他孩子更频繁地证明自己是谁。

“至于均等分配遗产，虽然各州对同父异母兄弟姐妹应获得多少遗产份额的规定可能有所不同，但这种差异通常只存在于同父异母兄弟姐妹通过兄弟姐妹而不是共同父母继承遗产的情况，”米切尔说。“一般来说，对于通过共同父母继承的遗产，同父异母兄弟姐妹与其他兄弟姐妹平等分配遗产。”

专家表示，如果没有遗嘱，则根据州的无遗嘱继承法来决定财产如何分配，通常会有利于最亲属。

如果某人被排除在遗嘱之外，或者遗产分配不均，继承过程可能会变得很混乱——尤其是当死者没有详细说明为什么做出这样的选择时。

“无数次人们告诉我，‘不，所有的孩子都相处得很好。他们都理解我所做的一切，’”申克曼说。“他们可能相信这一点，因为孩子们似乎相处得很好。但是一旦父母离开，这些情绪就会像洪流一样涌出，不，他们并不总是相处得很好。”

申克曼表示，律师应该与客户进行公开、诚实的讨论，并在立遗嘱的过程中询问有关动机的问题。

他说：“当我看到父母或家人剥夺某人的继承权时，大多数情况下这真的是一件令人伤心的事。”

申克曼还鼓励客户与子女进行适合其年龄的讨论，即使他们不透露金额。他说，这有助于解释遗产分割背后的决策，并避免父母去世后产生背叛的感觉。

其他可能使遗产规划过程复杂化的因素包括非传统家庭情况，例如同性伴侣、性别转变、辅助生殖或代孕。专家表示，任何可能导致遗嘱或信托解释不明确的事情都需要创造性的解决方案。

申克曼建议在遗产规划过程中引入一个客观的第三方，比如信托保护人或朋友，以便在阅读遗嘱时提供公正的观点。

专家表示，由于拖延或对死亡的迷信，许多人根本不会立遗嘱或设立信托。但将遗产规划过程重新定义为留下积极的遗产，而不仅仅是死后分配资产，可以帮助客户采取更富有同情心的长期观点。

“避免此类困难的第一步是从同情的角度做每件事，而不是愤怒，”申克曼说。“不要在愤怒中写遗嘱。不要在愤怒中写遗产计划。”