高盛支持的数字银行 Starling 被 FCA 罚款

英国金融监管机构因其金融犯罪预防系统相关失误而对英国数字银行 Starling Bank 处以 2900 万英镑（3850 万美元）罚款。

伦敦金融行为监管局在周三的一份声明中表示，“由于与金融制裁筛查相关的金融犯罪失败”，它对 Starling 处以罚款。 FCA 表示，Starling 还多次违反不得为高风险客户开设账户的要求。

CNBC 联系史达琳时，并未立即发表评论。

Starling 是英国最受欢迎的在线挑战银行之一，被广泛视为未来一年左右的潜在 IPO 候选人。该初创公司此前曾表示计划上市，但已将其预期时间从早先的 IPO 目标推迟到 2023 年。

FCA在一份声明中表示，随着Starling的客户数量从2017年的43,000名扩大到2023年的360万名，该银行打击金融犯罪的措施未能跟上这一增长的步伐。

FCA 于 2021 年开始研究数字挑战者银行的金融犯罪控制措施，担心金融科技品牌的反洗钱和了解你的客户合规系统不够强大，无法防止其平台上的欺诈、洗钱和逃避制裁行为。

此次调查首次启动后，Starling 同意停止为高风险客户开设新的银行账户，直至改善内部控制。然而，FCA 表示，Starling 未能遵守这一规定，并在 2021 年 9 月至 2023 年 11 月期间为 49,000 名高风险客户开设了超过 54,000 个账户。

FCA 表示，2023 年 1 月，Starling 意识到，自 2017 年以来，其自动化系统仅根据受金融制裁的个人和实体完整名单中的一小部分来筛选客户，并补充说，该银行在其制裁框架中发现了系统性问题在内部审查中。

据英国监管机构称，此后，斯塔林已向有关当局报告了多起可能违反金融制裁的行为。

FCA 表示，Starling 已经制定了计划来纠正其发现的违规行为，并加强其更广泛的金融犯罪控制框架。

英国监管机构补充说，对 Starling 的调查自开始之日起 14 个月内完成，而 2023/24 日历年结案的案件平均需要 42 个月。