如何增加对派息股票的押注和回报

随着利率下降，股息股票可能会迎来大放异彩的时刻，而投资者只需采取一个简单的步骤即可提高这些股票的长期回报。美联储于 9 月开始降息，降息半个百分点，央行政策制定者预计年底前利率将再下降半个百分点。一直在货币市场基金中囤积现金的投资者——自夏季以来，货币市场基金的收益率已经下滑——在寻求收入时可能倾向于抢购股息股票。 “我们看到利率迅速上升，大量资金流入短期现金工具和货币市场基金，人们在这些基金中获得了有时超过 5% 的安全回报，”注册财务规划师兼分行经理丹·斯坦 (Dan Stein) 表示。查尔斯·施瓦布 (Charles Schwab) 位于弗吉尼亚州泰森斯角。他表示：“随着利率下降，我们可能会看到人们寻找长期替代品，进而寻找派息股票。”这就是股息再投资计划（DRIP）发挥作用的地方。咬一口苹果，当你最喜欢的股票支付股息时，你可以选择让你的经纪人将股息再投资，而不是收到现金付款。这样，钱就可以用来购买股票，随着时间的推移，你的股票头寸也会增加。所谓的 DRIP 有一些优点。对于初学者来说，这是一种平均美元成本的头寸形式，这意味着无论价格如何，您都会定期购买股票。亚利桑那州斯科茨代尔 EverVest Financial 的 CFP 兼联席首席执行官杰伊·斯佩克特 (Jay Spector) 表示：“这对投资者来说是一个绝佳的机会，可以在每次派发股息时‘尝尝苹果’。” “这使他们能够定期将股息进行再投资，并有机会在长期内获得更大的总回报。”事实上，股息再投资计划最吸引人的特点是随着时间的推移可以轻松实现复利回报——当然，前提是你选择的公司有稳定的股息支付记录。以国际商业机器公司 (International Business Machines) 为例，该公司是一家所谓的股息贵族公司，拥有至少 25 年每年提高派息的悠久记录。如果您在 2004 年购买了价值 1,000 美元的 IBM 股票并持有该股票 20 年，那么如果您将股息支付收入囊中，您将获得 3,788 美元。回报率约为 279%。但如果你用股息购买更多的 IBM 股票，那么在 20 年期结束时你今天会得到 5,178 美元，总回报率约为 418%。这家科技巨头 2024 年股价上涨 41%，股息收益率为 2.9%。零售商 Target Corp 是另一个研究投资者如何通过股息再投资获得长期回报的案例。该股到 2024 年将上涨近 10%，股息收益率也为 2.9%。 20 年前购买 1,000 美元塔吉特股票并获得现金股息的投资者在该时期的回报率为 322%，即最终价值为 4,221 美元。通过将资金重新部署到购买更多股票，该投资者在期末时将​​获得 429% 的总回报，即价值 5,288 美元。当然，股息投资存在固有的风险。股息收益率非常高可能表明该公司的股价一直在下跌。此外，陷入困境的公司可能会倾向于削减股息支付以节省现金。对于那些宁愿简化和多样化股息支付方式的投资者来说，交易所交易基金可能符合要求。 ProShares S & P 500 Dividend Aristocrats (NOBL) 2024 年总回报率接近 15%，费用率为 0.35%。 IBM 和塔吉特 (Target) 以及麦当劳、劳氏 (Lowe's) 和高乐氏 (Clorox) 等家喻户晓的品牌都在其中。如果优先考虑股息增长，可以考虑先锋股息增值 ETF (VIG)，该基金的费用率为 0.06%，2024 年总回报率接近 20%。 成分股包括主要科技公司苹果、博通和微软，以及联合健康集团和埃克森美孚。 DRIP 维护和维护 尽管“设定并忘记”您的股息再投资计划很容易，但您仍然需要对该头寸进行一些定期维护。首先，即使您没有收到现金股息，您仍然有责任向国税局报告收入并纳税（如果该头寸持有在应税账户中）。在重新平衡投资组合时，您还应该考虑股息再投资计划，并确保持有的规模仍然反映您的目标和风险偏好。 “自我导向的投资者很难坚持（再平衡）并克服不想出售股票或购买其他股票的偏见，但当你进行股息再投资并且看到这些头寸增长时，需要考虑采用这种严格的策略， “嘉信理财的斯坦说。 –CNBC 的克里斯·海斯 (Chris Hayes) 贡献了报道。