百万富翁更看重私人教练而不是财富顾问

一项新的调查显示，百万富翁对他们的财富经理和会计师越来越不满意，但他们很重视私人教练和治疗师。

根据针对初创企业创始人和首席执行官的专业网络 Long Angle 的一项新调查，只有三分之一的百万富翁使用财富顾问进行财务规划，五分之一的人由于成本高和服务差而计划解雇顾问。在使用顾问的人中，26% 的人正在考虑更换顾问，18% 的人可能会完全停止使用顾问。

相比之下，百万富翁对私人教练、治疗师和其他帮助他们整体健康和家庭护理的专业人士非常满意，而不是财务问题。

Long Angle 市场情报主管 Chris Bendtsen 表示：“改善资产负债表或银行账户并不能提供与改善健康和家庭生活相同的情感价值。” “为个人福祉或您的孩子提供的服务得分最高。”

结果突显了所谓的“软服务”对富人的重要性日益增加，因为财富管理机构、私人银行和其他公司希望吸引和留住更多的高净值客户。曾经被认为仅次于财务建议和税务规划的肤浅服务，健康和保健、家庭和儿童、旅行和自我完善服务正在成为为富裕家庭提供咨询和帮助的业务的核心能力。

在这项研究中，Long Angle 调查了 114 名身价至少为 200 万美元的人，其中大多数人的净资产在 500 万美元至 2500 万美元之间。它要求他们对富人最常用的 14 种专业服务的满意度进行排名，从投资建议和遗产规划到体育教练和家政服务。

个人服务、儿童保育和教育在满意度方面名列前茅。接受调查的百万富翁给他们的私人教练的平均分是 9.3 分，满分为 1 到 10 分，这是所有服务类别中满意度最高的。他们对投资签证顾问也很满意（8.8），其次是他们的私人体育教练和治疗师。他们还高度重视为孩子提供的服务，包括私立学校（8.3）和日托（8.2）。

金融、家居和物业服务排名垫底。财富管理的成果尤其显着。财富顾问的满意度为 7.2，大多数受访者表示他们甚至不使用顾问。财务经理的使用随着财富的增加而增加。在财富 500 万美元或以下的人中，只有 22% 的人会聘请顾问，而财富 2500 万美元或以上的人中，这一比例为 44%。

他们的主要抱怨是成本。调查显示，财务顾问的平均支出为每年 10,000 美元。大多数受访者根据管理资产的百分比支付费用。三分之一的受访者支付固定年费。

许多客户越来越认为基于资产的费用本质上是不平衡的，因为经理的报酬更简单地取决于资产规模，而不是业绩或服务质量。对成本的不满是更多顾问转向固定费用的原因之一。

报告称：“固定费用结构反映了客户对透明定价和减少利益冲突的日益偏好。”

除了成本之外，富有的投资者也对服务感到沮丧。

“普遍的反馈是，顾问的反应往往很慢，而且建议也不是个性化的，”本特森说。

会计师和税务律师的情况也好不了多少。虽然 82% 的受访者聘请注册会计师或税务专业人士处理税务问题，但 42% 的受访者正在考虑更换税务顾问。他们的主要抱怨是注册会计师反应缓慢，而且不够主动或缺乏战略性。

在遗产规划方面，接受调查的百万富翁中有一半不聘请遗产律师，尽管他们的使用很大程度上取决于财富水平。在拥有 2500 万美元或以上的人中，69% 的人聘请了遗产律师。在满意度方面，遗产律师的排名低于联合服务。

金融和法律服务提供商的评分较低，而更多个人服务的评分较高，超出了每天感觉和看起来更好的可预见的情感益处。运动教练、体育教练、教师甚至房屋清洁工似乎更擅长提供富人所寻求的高度定制、目标驱动的帮助，而不是财富经理和律师通常提供的千篇一律的解决方案。

“我们听到的是，财富经理、房地产律师和注册会计师感觉更具交易性，”本特森说。 “他们感觉不到个性化。”

儿童服务也获得了很高的评价，并且在富人的支出中所占的比例也很高。受访者平均每年在保姆上花费 53,558 美元，在私立学校上花费 30,000 美元，在日托上花费 20,000 美元。尽管价格昂贵，私立学校和日托中心的满意度均高于八分。

治疗对于富人，尤其是年轻的富人来说变得越来越重要。百万富翁给他们的治疗师的平均高分是8.3。他们每年的治疗支出中位数为 5,000 美元。

40 岁以下的百万富翁中有近一半 (43%) 使用治疗师，而 50 岁以上的百万富翁中只有 13% 使用治疗师。在使用治疗师的人中，提到的主要好处是护理质量和影响力，以及友善和人际关系。

“我认为 40 岁以下的人对自己的心理健康和情绪健康更加积极主动，”本特森说。