全球财富繁荣助长家族办公室冒名顶替者的增加

全球财富繁荣正在推动家族办公室数量创历史新高。这就带来了一个特殊的问题：冒名顶替者。几位行业资深人士告诉 CNBC，筹款人和欺诈者将自己伪装成家族办公室代表，试图欺骗容易上当受骗的投资者，而且也有冒名顶替者只是为了“自我提升”。 “假家族办公室呈指数级增长，”经营 Diamond Wealth 和一个由 100 多个家族组成的联合投资集团的罗纳德·戴蒙德 (Ronald Diamond) 说。 “目前，家族办公室是所有资金所在。所以每个人、每家银行、每家律师事务所、每家会计师事务所都想要一些（这笔钱）。所以如果你说你有一个家族办公室，每个人都想和你谈谈，”他说。去年，一名新加坡居民因冒充知名家族办公室的代表并实施一项价值 1000 万美元的计划而被判有罪，该计划欺骗人们投资 Airbnb 等 IPO 前的科技公司。他通过创建虚假电子邮件域和在线个人资料来冒充曼资本高管，假装与埃及最著名的商业家族之一有联系，在诈骗之前让受害者产生一种虚假的安全感。有些人这样做不是为了钱，而是为了他们的自尊和自我价值。他们认为，如果银行带他们出去吃午餐并且人们向他们求爱，那就意味着他们被爱着。 Prestel 和合作伙伴家族办公室会议 Tobias Prestel 专家表示，真正的家族办公室基本上不向公众筹集资金或出售投资产品，他们只管理和投资自己家族的财富。不过，并不是每个冒名顶替者都想赚快钱。有些人装模作样并不是为了欺骗他人，而是为了被认为是社会的重要成员。他们冒充家族办公室，以获取一定的社会地位和尊重。 “所以他们说，哦，我是家族办公室的创始人，只是为了与人群相处并成为名人，”Prestel and Partner Family Office Conferences 董事总经理托比亚斯·普雷斯特 (Tobias Prestel) 说。 “如果你说，我是一家家族办公室，那么银行会邀请你吃午餐，资产经理会带你出去吃晚饭，每个想卖给你东西的人都会对你很好。”行业专家表示，假货的增加是资金和注意力涌入该领域的自然副产品。根据德勤的最新统计数据，截至 2024 年，全球估计有 8,030 个单一家族办公室，在过去五年中增长了近 31%。预计到 2025 年底，这一数字将增加 12%，达到 9,030 家；到 2030 年，这一数字将增加 33%，达到 10,720 家。总的来说，他们监管的基金规模巨大，而且还在持续增加。总的来说，家族办公室目前管理着约 3.1 万亿美元的资产，预计到 2030 年将增长 73%，达到 5.4 万亿美元。 为什么造假——以及如何识别造假？信息真空似乎助长了冒名顶替者。在许多市场中，真正的单一家族办公室（SFO）无需注册——它们不需要在公共监管登记册上，也不需要基金管理许可证——只要它们只管理家族资金。行业专家表示，这种隐私规范往往使验证变得困难。例如，在迪拜，SFO 不需要完整的金融许可证，只要它们只为一个家庭管理资金即可。同样，如果美国的家族办公室只为一个家族提供服务并且由家族成员全资拥有和控制，那么它们通常可以免于在美国证券交易委员会注册。单一家族办公室的设立是为了管理家族资金，不应募集第三方资金。新加坡金融管理局香港财经事务及库务局发言人表示，“投资者在进行任何投资之前应更多地了解其投资伙伴的背景”，并补充说，如果公众对家族办公室的背景有任何疑问，可以联系证监会。新加坡金融管理局表示，接受资金募集的实体联系的各方应核实其身份以及是否持有适当的许可证。 “单一家族办公室的设立是为了管理家族资金，不应募集第三方资金。任何募集第三方资金的实体都必须持有资本市场服务许可证，”MAS 发言人告诉 CNBC。当被问及该国采取了哪些措施来防止与家族办公室相关的欺诈行为时，英国金融行为监管局表示，它将继续“与合作伙伴合作打击犯罪，包括诈骗和非法金融促销”。迪拜金融服务管理局拒绝置评，而因政府关闭而基本关闭的美国证券交易委员会也没有做出回应。一些富人通常非常注重隐私，几乎没有甚至没有可以在线访问的信息，这也无济于事。戴蒙德强调了实际挑战：“对亿万富翁进行背景调查很困难，对吧？因为他们通常都很私密。”因此，家族办公室越来越依赖彼此交换意见。该行业通过社区参考和行为证明相互审查。在将资金投入某些家族办公室代表建议的任何计划之前，投资者也可以尝试这样做。戴蒙德说，对他来说最快的过滤方法是打电话给该地区的一些知名家族进行询问。如果没有人听说过它们，那可能是一个潜在的危险信号，需要进行更深入的研究。同样，负责与新加坡中国家族办公室联络的 Bayfront Law 的 Ryan Lin 指出，新加坡有一个强大的家族办公室协会，称代表有时会通过 WhatsApp 群组进行检查。 “我的意思是，如果我没有听说过这个（家族办公室），而他们声称自己已经在新加坡工作了 30 年，那么就有问题了，”他说。如果有人走过来对我说：“嘿，我是新加坡一个家庭的富二代。”然后继续向我发送 400 到 500 字的简短内容，试图证明这一点。 Canopy首席执行官陈牧的行业资深人士建议，寻找过去投资、共同投资伙伴的信息，以及尝试核实财富来源，有助于查明所谓家族办公室的真实性。为了证明合法性而采取的过度补偿行为也往往会敲响警钟。 Canopy 首席执行官陈牧（负责与在新加坡设立的家族办公室联络）表示，家族办公室一般不会分享太多信息，也很少以产品推广为主导——这些人经常受到讨好，而不是相反。 “真正的家族办公室受到很多人的追捧，”他说。 “如果有人走到我面前并对我说：‘嘿，我是新加坡一个家庭的富二代。’我就会敲响警钟。”然后继续向我发送 400 到 500 字的简短内容，试图证明这一点。”