摩根士丹利向代理商开放财富管理渠道

摩根士丹利 据 CNBC 独家获悉，该公司很快将向数千家企业的人工智能代理开放一个重要的财富管理渠道。这是华尔街主要银行向外部人工智能工具开放其平台的最早实例之一。

摩根士丹利 at Work 首席产品官马克·米切尔表示，此举将允许客户的自主代理直接从公司的股票管理平台 ShareWorks 和 Equity Edge 获取数据和见解，绕过为人类用户构建的传统软件界面。

4 月份，摩根士丹利高管将 1​​.2 万亿美元的资产归因于其工作场所战略。

“我们认为，在未来的状态下，我们的企业客户将不会登录 ShareWorks 或 Equity Edge，”米切尔说。

相反，他们将“在公司四墙内的桌面上使用代理人工智能驱动的工具，以纯粹代理的方式与我们的平台进行交互，”他说。

米切尔表示，该银行已经向少数客户授予了早期代理访问权，并计划在明年之前向该公司的 3,400 名管理客户开放。

这是华尔街正在为未来做准备的最新迹象，人工智能代理将处理现在由软件用户执行的任务。

竞争对手包括 摩根大通 和 高盛 在内部使用人工智能代理来编写代码等事情，但尚未公开宣布允许外部代理直接连接到其公司系统的步骤。

摩根士丹利已经接手了管理企业股票薪酬计划的固定业务，并将其转变为该公司财富管理部门的一个重要渠道，该部门是全球最大的财富管理部门，拥有 7.35 万亿美元的客户资产。

该公司于 2019 年收购了 Solium Capital，并于 2020 年收购了 E-Trade，创建的业务据称可满足标准普尔 500 强企业中近一半的公司以及 10 家最大独角兽初创公司中的 8 家的需求。它的主要见解是，通过管理员工股票计划，摩根士丹利可以随着员工财富的增长将他们转变为咨询客户。

米切尔表示，该银行对企业客户的人工智能宣传很简单：快速发展的科技和生物技术公司希望管理日益复杂的股票计划，而不增加人力资源等支持角色的人数。

他说，在这些公司，人工智能代理可以处理工作的各个方面，而无需增加人类员工。

米切尔说，在内部，也有类似的逻辑：摩根士丹利认为代理人工智能可以使其扩展自己的服务——客户支持、计划管理、财富管理渠道——而无需增加“成千上万”的员工。

对于这一变化，摩根士丹利依靠的是所谓的“模型上下文协议”，这是一种开源标准，允许人工智能模型插入数据源。

在人工智能出现之前的世界中，公司可能会不愿意允许客户绕过在线前门获得其服务。几十年来，公司一直在努力将用户吸引到专有平台上。

摩根士丹利于 2022 年开始与 OpenAI 合作，认为在人工智能代理成为主要界面的世界中，这一切都不那么重要了。米切尔说，软件“显然正处于一个拐点”。

米切尔说：“未来能够生存的公司是那些拥有专有数据和业务逻辑的公司，这是我们产品的基础。”

他说，“他们不会登录”这些网站的事实“根本没有吓到我们。”