爱登菲总部位于立陶宛的身份验证和欺诈预防软件提供商推出了新的“银行验证”解决方案，旨在增强客户入职流程。
通过其新的银行验证解决方案，iDenfy 计划帮助加密货币、招聘和金融科技行业确保用户不是欺诈性账户持有人，也不会提供伪造数据。通过集成开放银行解决方案，它还旨在帮助企业遵守了解您的客户（KYC）法规。
随着加密资产市场监管 (MiCA) 和 KYC 要求变得越来越严格，对强大的银行验证服务的需求变得越来越重要。然而，iDenfy 的研究表明，网络犯罪继续以惊人的速度升级。最近的估计表明，到 2024 年底，全球网络犯罪造成的损失将达到 9.5 万亿美元。
iDenfy 认识到这对数据完整性和客户信任的影响，旨在使组织能够通过将收到的银行帐户详细信息与入职数据进行匹配来实时验证客户身份。 iDenfy 的银行验证解决方案与 29 个国家/地区的 2,500 多家银行有联系，无论客户的交易量如何，都可以帮助管理多个银行的账户，帮助做出更好的决策，同时保护财务数据，更重要的是，不会给最终用户带来过多的额外验证负担步骤。
新的银行验证解决方案将更快地吸引真实用户，并通过自动检索重要的身份信息（例如用户姓名、IBAN 和熟悉的银行登录凭据）来加快流程，从而防止非法活动。
确保跨行业合规
通过利用新的解决方案，企业还可以使用开放银行 API 来识别客户风险级别，使合规团队能够分析客户交易并确定财务状况、资产负债表状态和潜在风险。
“合规团队将能够访问历史日志，包括翻译日期和金额，这提高了透明度并降低了与金融欺诈相关的风险，”解释道 多曼塔斯·丘尔德，iDenfy 首席执行官。 “我们创建这一解决方案是为了帮助其他合规团队通过在一个易于使用的仪表板中访问详细的交易信息来促进适当的内部和外部审计。”
因此，iDenfy 的更新系统通过提取详细的银行对账单，自动执行验证客户财务状况的过程，包括资金验证证明。然后，可以将数据与用户的身份详细信息进行交叉检查，帮助企业标记可疑活动并仅吸引合法客户。
“随着加密货币、招聘和金融科技领域的监管要求不断增强，我们的银行验证解决方案对于面临合规挑战的企业至关重要。我们开发这项服务是为了帮助我们的合作伙伴更快地执行入职操作，并确保在验证新用户时顺利完成 KYC 流程。通过集成强大的欺诈检测工具，我们使企业能够保持透明度并防止非法活动。”Ciulde 补充道。
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