新奥尔良爸爸说，他的妻子在“事物”上每月付出5k美元，但拉姆西表演说，信用是同伙

当收入不可预测时，这足以平衡家庭预算。但是，当一个配偶倾向于储蓄而另一个配偶对豪华物品上挥霍时，即使是健康的收入薪水的夫妇也可能会发现自己。

那是泰勒（Taylor）面临的困境，泰勒（Taylor 拉姆西表演。他声称自己的妻子每月筹集约5,000美元的信用卡费用。

泰勒的家庭在信用卡上的费用大部分，并每月全额支付余额，但这并没有平息他的焦虑。

他通常每月在账单和必需品上花费2500至3,000美元，而妻子的费用将诸如儿童衣服和“乐趣”购买之类的东西推高了5,000美元。

他们的唯一反复出现的非信贷债务是抵押贷款，该抵押自动从其联合支票帐户自动起草。

由于泰勒（Taylor）从事委托工作，因此他的收入薪水可以大幅度摆动，从几个月内低至6,500美元到销售峰值时的20,000美元以上。

这是主持人对他们的处境所说的话。

拉姆西表演 联合主持人肯·科尔曼（Ken Coleman）和玉沃肖（Jade Warshaw）建议信用卡消除自然支出界限。有了现金，当它消失时，它消失了 – 塑料会吸引消费者超越他们真正负担得起的东西。

“我总是会告诉人们削减他们的信用卡，但是对你们来说，这就像一个不费吹灰之力。在许多方面，我觉得这只是在围绕货币主题造成更多的混乱，而且它创造了一个免费的一切，因为我不知道这些信用卡上的限制是什么，” Warshaw告诉泰勒。

除了在泰勒（Taylor's）等家庭中触发的情感压力之外，严重依赖信用卡还带来了真正的财务风险。

旋转余额通常是20％以北的APR，这意味着常规购买可以迅速转变为长期债务负担。

即使持卡人大多数月还清余额，隐藏的费用（例如延迟付款费用或过度罚款）也可以累积。

而且，当利用率攀升时，信用评分波动成为一个严重的问题，可能会推动抵押贷款，汽车贷款和其他形式的信贷的借贷成本。