没有人愿意将薪水付给薪水。
但是，根据一份新的高盛资产管理报告，Z，千禧一代和X世代工人中有超过四分之四的工人说，他们正在这样做。
大约四分之三的人报告说，他们节省退休的能力受到其他金融非商务成本上涨的困扰，包括育儿，抵押和租金，大学费用和医疗费用。
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高盛资产管理退休负责人格雷格·威尔逊（Greg Wilson）表示：“如果目前的趋势持续下去，那么到2033年，美国一半以上的工人可能会为薪水支付薪水 – 强调了许多人的退休金如何变得无法承受。”
“这些发现迫使我们提出一个非常关键的问题：退休数学仍然有效吗？答案是否定的。告诉工人只是为了节省更多的东西，忽略了他们面临的现实。”
平均而言，大约有10个工作婴儿潮一代的三分之三报告说，竞争优先级阻碍退休储蓄； X代的份额跃升至50％以上，千禧一代高75％，而Z Gen Gen的悬停在70％以上。
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Z世代和千禧一代的大多数经历了至少一项重大的生活活动，例如购买新房或结婚，这通常意味着要偏离储蓄退休的轨道。
威尔逊说：“对于某些人来说，'保存更多'战略可能就足够了，但我们相信许多其他人将需要更加周到地使用投资建议和退休收入策略来结束储蓄。”
两种解决方案：雇主向工人提供的个性化计划建议，作为雇主提供的帐户中的工作场所福利和私人资产投资选择，例如401（k）s。
高盛·萨克斯·艾科（Goldman Sachs Ayco）的财务计划负责人南希·德鲁索（Nancy Derusso）说：“制定计划会产生巨大的不同。”
调查显示，具有个性化退休计划的工人显示，储蓄比率提高了15％，而计划的退休受访者显示出比率提高了27％。
她说，雇主的福利计划可以让与财务教练或计划者接触，可以帮助工人深入研究自己的情况。
随着新的雇主计划产品的可用，定制的建议可能至关重要。
高盛资产管理公众投资共同投资联合负责人格雷格·卡尔农（Greg Calnon）表示：“更复杂的解决方案将推向市场，包括可能使风险和回报多样化的替代资产类别，并保证增加稳定性和可预测性的收入策略。” “个性化的投资和建议对于最大化潜在机会至关重要。”
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