他还警告说，即使政策制定者努力使金融系统安全，可以安全地免受洗钱和恐怖融资的安全，他们也需要注意我们的措施并不过分狂热，并且不会扼杀合法的活动和投资。
“您会欣赏多个法律和规则，每个法律和规则都具有颗粒状的水平，对受监管的金融服务提供商承担了很高的遵守负担……因此，我们需要拥有法律和法规，这些法律和法规以手术精确的态度仅针对非法和非法，而不是将它们用作卑鄙的工具，这些工具甚至无意识地伤害了诚实，” Malhtra说。他在这里的私营部门合作论坛（PSCF）2025年，他在这里发表演讲。
州长说，在执行法规时，建议采用基于风险的方法。他说：“我们需要不断地完善并改善风险评估模型，以使其稳健。”
FATF是非法融资的标准设定机构，于1989年成立。它已经从一个只有16名成员的组织演变为拥有40名成员的全球论坛。 FATF制定的标准由200多个司法管辖区使用，以打击洗钱（ML），恐怖主义融资（TF）和扩散融资。
Malhotra说，要在风险评估模型中进行改进，必须提高数据的质量和新兴技术。 “这将有助于改善交易的筛查和可疑活动的检测，从而减少误报和虚假负面因素。考虑到因改变客户行为和不断变化的客户行为和服务而导致的洗钱领域的不断发展的景观，我们需要不断地增强抗钱框架（AML）的风险评估框架，并在定期进行危险中增强了对机器的影响。犯罪分子可以利用金融界的最新趋势和发展将允许开发工具并使框架能够尽早发现可疑交易和活动，并采取先发制人的行动。虽然进行客户的尽职调查，但报告实体收集大量数据。此信息有时与金融情报部门（FIUS），执法机构和数据注册机构共享，导致有关数据保护和信息共享的担忧。他说：“印度最近颁布了一项法律，用于数字个人数据保护。不同司法管辖区的经验交换将有助于我们更好地实施我国的法律。”
马霍特拉说，像印度这样的发展中国家在使数字付款可及时销售方面取得了巨大进展，但要满足G20的目标，即在保持其安全性和安全性的同时，可以更快，更便宜，更透明，更具包容性，可以使跨境付款的旅行规则可取。
他说：“让我们建立金融体系，不仅挫败了洗钱，恐怖融资和扩散融资的尝试，而且还支持金融包容，鼓励创新并促进经济增长。”
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