“我们不把握市场时机”

弗雷德里克·麦克莱恩，总裁 传统投资集团并不介意你说他的策略很无聊。事实上，没有什么能让他或他的做法感到不安。

Heritage Investment Group 在 CNBC 评选的 2024 年美国百强财务顾问名单中排名第一，他表示，该集团致力于遵循一条黄金法则： “我们不会出于任何原因来把握市场时机。”

尽管股市创下历史新高，通胀降温，就业增长放缓，以及美联储自 2020 年以来首次降息（降幅超半个百分点），但所有这些都处于即将到来的美国总统大选的风口浪尖，麦克莱恩坚定他的哲学。

麦克莱恩表示，为了应对起起落落，该公司保持了更长的时间范围。

他解释说：“我们是非常长期的投资者，我们不参与任何级别的市场择时、选股或战术性资产配置，也不会对市场走势或经济新闻做出反应。”

事实上，如今，“健全的投资流程比以往任何时候都更加重要，”他说。

麦克莱恩说，投资组合的建立“是为了让你度过即将到来的风暴”。 “我们使用适当的资产配置、再平衡和适当的投资工具，使我们的客户能够坚持到底。”

麦克莱恩表示，“市场效率极高，降息就是一个很好的例子。”

由于美联储在 9 月 18 日将利率下调半个百分点的消息，三大股指最初下跌，但随后攀升，并以道琼斯工业平均指数和标准普尔 500 指数在 9 月升至历史新高而结束本周。 20.

其他金融专家也表示，试图把握市场时机几乎总是会失败。那是因为不可能知道什么时候会发生好日子和坏日子。

例如，根据富国银行今年早些时候发布的分析，过去三十年中标准普尔 500 指数涨幅最好的 10 个交易日都发生在经济衰退期间，而且通常与最糟糕的交易日非常接近。

麦克莱恩说：“我们可能会被指责为无聊，但多年来我们安静的纪律无疑是我们成功的一个组成部分。”

麦克莱恩表示，这种方法还使公司能够专注于业务规划方面，包括退休和遗产规划、现金流管理和税务策略。

麦克莱恩表示：“从一开始，我们就认识到需要客观的信托建议，这对于投资者的长期成功至关重要。”

这也是他们接触下一代客户的能力的关键，这是其他金融咨询公司一直在努力克服的障碍。

“客户向他们的孩子推荐我们是很自然的事情，”麦克莱恩说。

这家 20 人公司的每个人都达成共识是很有帮助的。

Heritage 成立于 1993 年，在坦帕、奥兰多和佛罗里达州庞帕诺比奇设有办事处，主要是一家家族企业，“由我父母于 1974 年创立的一家遗产规划律师事务所组建而成，”MacLean 说。

麦克莱恩与他的妹妹、儿子和一些老朋友一起工作，其中包括首席投资官蒂莫西·斯拉特里(Timothy Slattery)。

Heritage Investment Group 总共管理着 17 亿美元资金和超过 2,050 个账户。