路易莎·克劳福德（Luisa Crawford）
2025年5月16日02:32
IOTA基金会支持Austrac提出的AML/CTF改革，强调一种基于风险的灵活，基于风险的合规方法来促进创新，同时维持财务保障措施。
为了使数字时代的金融法规现代化，澳大利亚的澳大利亚人提出了对其反洗钱（AML）和反恐融资（CTF）框架的更新。根据IOTA博客的说法，IOTA基金会对这些改革表示了强有力的支持，主张采用灵活的，基于风险的合规方法，以平衡创新与必要的保障措施。
IOTA对AML/CTF改革的看法
IOTA基金会认为拟议的AML/CTF更新是将澳大利亚的监管框架与全球最佳实践保持一致的关键一步。基金会强调，AML和CTF等法规对于保护金融体系和维持社会信任至关重要。但是，他们认为这些措施不应仅仅是官僚障碍，而应该是增强创新能力的强大工具。
主张基于风险的方法
IOTA的关键建议之一是采用基于风险的方法进行尽职调查（CDD）。该基金会认为，无论规模如何，所有交易都平等地处理，都会产生不必要的摩擦。他们认为，微付款和低价值转移不应与高风险交易相同的严格CDD进行。取而代之的是，IOTA建议利用区块链分析和分散身份工具来维持合规性而不会扼杀包容性。
认识业务多样性
IOTA还强调了监管灵活性的需求，以适应企业的各种结构，尤其是较小的虚拟资产服务提供商（VASP）。该基金会指出，对小实体施加与全球公司相同的合规性要求可能是负担沉重的。他们建议选择诸如自我认证或第三方审核之类的选项，以便在不损害标准的情况下简化合规性。
适应Web3的现实
不断发展的加密生态系统，其特征是分散的自主组织（DAOS）和非习惯钱包，要求使用现代合规框架。 IOTA强调了反映这些实体分散性质的治理模型的需求。他们还建议使用区块链分析和令牌化的KYC证明，以解决在自托管钱包中识别对手的复杂性。
简化的报告和全球标准
重点的另一个领域是拟议的12个月合规报告周期，IOTA认为这可能会对具有不同财政日历的全球团队构成挑战。他们主张允许VASP与其家庭司法管辖区保持一致，以提高效率和准确性。此外，IOTA要求统一的全球标准以缓解跨境遵守，尤其是关于旅行规则。
前进的路
IOTA基金会仍致力于与监管机构合作，以确保AML和CTF衡量授权而不是阻碍创新。通过促进基于风险的思维，灵活性和实用工具，IOTA认为，法规可以支持数字金融生态系统的增长，同时保护滥用。
图像来源：Shutterstock
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