投资银行业务的未来：自动化，加速和创新（AI Gen Lens）：Vivek Dubey

通过生成AI镜头了解投资银行业务：成本转化和创新的简单指南

投资银行是一个复杂的世界，充满了大字，高风险甚至更高的成本。但是，如果我们可以简化它，使其更快并降低成本，该怎么办？输入“生成AI（Gen AI）”，这是一种正在改变投资银行游戏的技术。

在本文中，我们将分解AI一代如何逐步改变投资银行流程并保持简单，因此，无论您是银行业专业人士，技术爱好者还是好奇，您都会清楚地了解如何AI一代可以使投资银行业务更聪明，更快，更便宜。

投资银行业务的未来：自动化，加速和创新

通过拥抱 自动化，，，， 加速度， 和
创新，投资银行可以实现：
1） 成本转换：自动化降低了运营成本。
2） 更快的决策速度：加速加快工作流程。
3） 竞争优势：创新引入新产品和服务。

投资银行业务的未来不仅在于更快或更便宜地做事，还与做事不同。 AI代是解锁未来的关键。

自动化 – 使用AI Gen来处理重复的手动任务，释放人类专家以专注于高价值工作。

加速器 – 使用Gen AI使现有过程更快，更有效，而不会从根本上改变它们。

创新 – 使用Gen AI创建以前无法实现的全新过程，产品或服务。

场景下降

• 市场研究和分析
  今天会发生什么：分析师花费数小时阅读报告，分析数据并为客户准备洞察力。
  Gen AI如何帮助：
  步骤1：AI（如ChatGpt）在几秒钟内阅读了数千份报告，新闻文章和市场数据。
  步骤2：它总结了关键点并确定趋势（例如，利率上升，行业增长）。
  步骤3：它创建了一个带有见解和建议的报告草案。
  步骤4：人类分析师审查和完善报告，并增加了他们的专业知识。
  结果：更快，更准确的研究可以节省时间和成本。更快的研究可以帮助银行及时做出决定。
• 财务建模和预测
  今天会发生什么：建立财务模型（例如，用于合并或IPO）很耗时，容易出现错误。
  Gen AI如何帮助：
  步骤1：AI（像DeepSeek一样）创建了基于历史数据和市场趋势的基本模型。
  步骤2：它检查模型是否错误并提出改进。
  步骤3：它集成了实时数据（例如股票价格，货币利率），以使模型更准确。
  步骤4：人类专家审查模型并进行最终调整。
  结果：更快，无错误的模型可以帮助银行做出更好的决策。
• 客户音调书和演示文稿
  今天会发生什么：创建音调书籍（例如，用于IPO或收购）需要几天的时间，需要进行多轮编辑。
  Gen AI如何帮助：
  步骤1：Gen AI（例如Gemini）生成具有视觉效果，图表和关键数据点的幻灯片。
  步骤2：它针对客户的需求量身定制内容（例如，行业重点，风险胃口）。
  步骤3：它完善了使音调更具说服力的语言。
  步骤4：人类团队审查并最终确定演示文稿。
  结果：专业的，可以在数小时而不是几天内提供客户准备的音调书籍。

场景属于自动化

• 贸易执行与和解
  今天会发生什么：执行交易后，银行将其记录与交易对手调和。这是一个缓慢的手动过程。
  Gen AI如何帮助：
  步骤1：gen AI（例如AWS Bedrock）从多个系统中提取贸易数据，并检查错误。
  步骤2：它标记差异（例如，数量不匹配或日期），并建议修复。
  步骤3：它自动化对帐过程，节省了手动工作的时间。
  步骤4：人类团队仅处理最复杂的案例。
  结果：更快，无错误的对帐，可降低成本和风险。
• 监管报告和合规性
  今天会发生什么：准备监管机构的报告是繁琐的。
  Gen AI如何帮助：
  步骤1：AI（像克劳德一样）基于监管要求起草报告。
  步骤2：它检查报告的准确性和合规性。
  步骤3：它格式化报告并为利益相关者创建摘要。
  步骤4：人类专家审查并提交报告。
  结果：更快，合规的报告避免了昂贵的罚款。

场景属于创新

• 超个性化的客户策略
  今天会发生什么：
  1）分析师和关系经理通过会议和问卷手动收集客户信息（例如财务目标和风险食欲）。
  2）他们基于静态数据和定期审查制定投资策略，这可能不能反映实时市场变化或不断发展的客户需求。
  3）该过程是耗时的，通常会导致通用策略，这些策略与客户的独特情况完全不符。
  Gen AI如何帮助：
  步骤1：AI（例如ChatGpt）Gen AI分析客户的财务目标，风险需求和市场状况，以创建量身定制的投资策略。
  步骤2：它根据实时数据（例如市场趋势，投资组合绩效）和客户反馈不断更新策略。
  步骤3：关系经理审查和完善策略，增加了他们的专业知识和个人风格。
  结果：一种动态的个性化策略，可以增强客户关系并适应不断变化的需求。
• AI驱动风险管理
  今天会发生什么：
  1）风险管理团队依靠历史数据和手动分析来确定风险（例如，市场波动，欺诈）。
  2）风险评估通常是反应性的，只有在出现问题后才能解决问题。
  3）该过程缓慢且资源密集，使银行容易受到新兴风险的影响。
  Gen AI如何帮助：
  步骤1：Gen AI（例如，DeepSeek）分析了大型数据集（例如，交易记录，市场数据），以识别新兴风险（例如，不寻常的交易模式，欺诈指标）。
  步骤2：它可以预测潜在的风险（例如，市场低迷，网络攻击），并提出缓解策略（例如，多样化的投资组合和增强网络安全性）。
  步骤3：风险经理审查见解并实施积极的措施。
  结果：积极的风险管理，可保护银行及其客户免受财务损失和声誉损失。
• 自动化客户通信
  今天会发生什么：
  1）关系经理花费大量时间来起草电子邮件，更新和客户报告。
  2）通信通常是通用的，而不是针对单个客户的偏好量身定制的。
  3）随访和会议摘要是手动跟踪的，导致延误和错过的机会。
  Gen AI如何帮助：
  步骤1：Gen AI（例如Claude）根据客户的喜好和互动来起草个性化的电子邮件，更新和报告。
  步骤2：它安排后续行动，跟踪客户端交互并自动生成会议摘要。
  步骤3：关系经理专注于建立更深层次的客户关系，使用AI作为支持工具。
  结果：通过及时的个性化沟通增强了客户满意度，从而增强了信任和忠诚度。
• 新产品开发
  今天会发生什么：
  1）产品开发团队依靠市场研究和客户反馈来确定新金融产品的机会。
  2）该过程很慢，通常涉及反复试验，无法保证成功。
  3）银行很难跟上不断发展的客户需求和市场趋势。
  Gen AI如何帮助：
  步骤1：AI（例如GEMINI）Gen AI分析市场趋势，客户需求和竞争对手产品，以建议新的金融产品（例如，以ESG为中心的投资，数字资产）。
  步骤2：它在不同的市场条件下模拟了这些产品的性能，从而提供了数据驱动的见解。
  步骤3：产品团队改进并提出最有前途的想法，利用AI连续监控和提高性能。
  结果：满足不断发展的客户需求并为银行提供竞争优势的创新产品。

Generative AI不仅是一种工具 – 它是投资银行业务的游戏规则改变者。通过使重复任务自动化，加速工作流程并实现创新，AI将帮助银行实现成本转变，提高客户满意度并保持领先地位。