当声誉符合现实时：雷·奥布莱恩（Ray O'Brien）

几十年来，银行业一直被视为风险管理的顶峰。合规框架，监管监督和复杂的财务模式给人留下了几乎没有机会的行业的印象。然而，在这种看法之下，这是一个关键的弱点。尽管银行擅长监测财务风险，但运营弹性仍然是一个明显的脆弱性。

航空，石油和天然气和汽车制造等行业采取的风险方法根本不同。每个系统都会不断监控，实时反馈循环确保甚至在升级之前就解决了较小的违规行为。但是，在银行业务中，运营监督的差距仍然存在，许多机构依赖于事后分析而不是连续的预防性监控。

结果？交易量的突然激增或意外的客户交易泛滥会使系统不知所措，从而产生积压的时间，需要几天才能清除。这正是流程驱动的行业努力预期和预防的情况。想象一下飞行员飞行没有任何座舱乐器的飞机。飞行员不必在仪表板上检查油水平，而是必须从飞机上驶出，并使用量油尺进行手动测量。那不是任何人都想上的飞机。

航空和石油和天然气等行业具有内置机制，可以在螺旋式失控之前捕获问题。但是，在银行业务中，工作流的数字性质可能会使问题变得不可见，直到失败公开为止。而且，当系统中断或服务中断成为头条新闻时，客户开始质疑该行业的真正有影响力。

基金会的裂缝

问题的一部分是文化。应对有形操作风险的行业，例如航空中的机械故障，具有深深的安全性优先心态。每个材料流，每个过程和每个信号都会实时监视。但是，在银行业务中，先进的分析倾向于专注于网络威胁和欺诈检测，而核心运营过程（例如贸易解决方案或付款路由）通常没有保持相同的持续监督水平。

尽管银行广泛讨论了风险管理，但该讨论很少转化为实时的“驾驶舱仪表板上的计量”。当交易量出乎意料时，警告信号通常不会引起人们的注意，直到发生危机。损坏不仅仅是操作性；它侵蚀了信任。可见的后果通常包括疯狂的内部评论，更广泛的监管审查以及有关整体可靠性的问题。

这已经不足以进行事后取证。为了维持信任和抢先昂贵的破坏，银行需要连续的操作数据管道，既揭示出微妙的异常和重大潮流。文化转变逾期。银行应该勤奋地监视数字流程的健康状况，因为航空公司正在检查飞机上的液压。在这种心态成为第二天性之前，感知到实际的运营卓越和实际操作之间的差距将持续存在。

转向工程级的精度

信号工程的概念是一种从过程繁重的行业借来的系统方法，为前进提供了途径。前提很简单：处理每个数字工作流程，从付款路由到解决方案和客户入职，例如配备了综合仪器的飞机驾驶舱。诸如吞吐量，容量使用和错误率之类的关键指标应连续捕获并合并到统一的环境中。实时数据无需等待操作事件触发验尸分析，而应驱动主动的干预措施。

通过嵌入实时数据流和可靠的预测分析，银行可以在升级为重大故障之前识别和解决小故障。 随着时间的流逝，这些连续的见解创造了改进的迭代循环，从而使机构能够提高系统能力和弹性。这反映了在航空和石油和天然气等行业中采取的方法，在这种行业中，警惕和精确性阻止了与活动结束后的任何补丁工作更有效的失败。

银行业是一个关键转型的门槛，它超越了技术升级，到运营文化的根本转变。对持续监控，实时警报和快速补救的承诺对于维护客户信任并确保长期的系统性稳定至关重要。

朝正确的方向走

一些银行已经通过利用AI平台来现代化核心基础设施来朝这个方向发展。诸如Flowx.ai之类的平台使用OpenTelemetry实时跟踪数据管道和工作流程。每个步骤，无论是处理客户应用程序还是执行交易，都会自动生成详细的日志和指标。

对于数据收集，KAFKA用作可靠的主链，合并有关事务吞吐量，响应时间和系统错误的信息。然后，此数据流被馈送成一个可视化工具，例如Grafana，该工具提供了一个仪表板，该仪表板突出了活动，延迟问题或异常。团队可以在升级之前立即发现问题并进行干预，从而反映在航空和重工业中看到的运营学科水平。

通过采用这种实时操作可见性，银行最终可以弥合其风险管理声誉与日常运营现实之间的差距。这不仅仅是防止失败。这是为了为可靠性和信任设定新标准。