与去年同期相比，H1 2025年全球金融机构发给金融机构的监管罚款的价值多于十字架的数字资产公司越来越多。 Fenergo，KYC，交易监视和CLM解决方案提供商。
根据全球金融机构执法行动的半年年度调查结果，Fenergo透露，根据公开可获得的数据，监管机构在2025年上半年征收约139罚款，总计为123亿美元，总计417％，在2024年同期增长了417％，总计118罚款，价值118美元，价值238亿美元。这些罚款与反洗钱（AML），了解您的客户（KYC），制裁，可疑活动报告（SARS）和交易监测违规有关的罚款。
这些发现与从2025年1月至2025年6月跨越EMEA，北美和亚太地区的执法行动有关 – 随着看门狗继续对非法行为的镇压，延长了罚款的多年趋势。
美国司法部（DOJ）对加密货币交易所颁发了最重要的罚款 OKX，在2月未能维持有效的AML计划有罪后，这支付了超过500400万美元。另一个加密货币交换， Bitmex，司法部也因类似的AML失败而被司法部罚款超过1亿美元，这强调了美国当局继续推动数字资产机构的账目。
北美监管机构对价值的罚款最大，总计超过10.6亿美元 – 2024年同一时期的565％的涨幅。EMEA还经历了罚款，看门狗的罚款也增加了1,6.82亿美元，罚款价值1,6.8亿美元，增长了1477％。同时，Apac监管机构发出的处罚价值跌倒了。 APAC的当局今年在H1中颁发了总计340万美元的罚款，其价格高于H1 2024的1070万美元。
是时候利用AI了吗？
尽管与AML相关的罚款代表了今年的罚款最大的份额，但与制裁失败有关的罚款已显着增加。 2024年第2024年，罚款约为370万美元，以进行监测失败，而今年H1在H1中违反制裁的合规性违反了价值22880万美元的罚款。
评论发现， 罗里·道尔head of financial crime policy at Fenergo, said: “These figures offer a stark warning to financial institutions across the globe – particularly those operating in the fast-growing digital assets sector, where watchdogs won't hesitate to dole out hefty fines for AML shortcomings. The findings also reflect a global trend of increased regulatory scrutiny around sanctions compliance, as geopolitical tensions and evolving sanctions regimes place greater pressure on firms to加强他们的系统和流程。
“在这种情况下，将更智能的金融犯罪技术与AI相结合以提高准确性和加强尽职调查流程的重要性 – 尤其是当公司继续努力应对更复杂的市场和熟练的金融犯罪专业人员的短缺时。”
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