遵守Adva恩塔格金融犯罪风险管理公司发布的新数据显示，金融机构正在努力跟上人工智能犯罪网络的速度和复杂性。
这项调查结果发表在《2026 年金融犯罪状况》报告中，与此同时，国会议员警告监管机构，对人工智能采取“观望”态度可能会对英国金融体系造成严重的系统性损害。
面临新的威胁
根据对全球 600 多名高管和高级合规领导者的调查，企业现在将网络犯罪 (54%)、有组织犯罪 (37%) 和人口贩运 (33%) 列为他们认为最容易暴露并需要加强监管指导的领域。
该报告强调了犯罪能力与机构防御之间日益扩大的差距。虽然犯罪分子正在利用人工智能快速转移资金和受害者，但金融机构却受到运营限制的阻碍。 99% 的受访者承认他们的检测能力存在缺陷，指出了制裁筛查失败 (23%)、孤立的数据集 (22%) 和缺乏实时可见性 (21%) 等问题。
人工智能的现实差距
尽管围绕人工智能进行了大肆宣传，但该报告暴露了期望与执行之间的巨大差距。虽然 100% 的受访者预计人工智能会带来积极成果，但目前只有三分之一 (33%) 的受访者将该技术用于客户筛选和交易监控等基本任务。
此外，超过 40% 的公司承认他们没有完善的人工智能保障计划，这表明许多公司尚未达到广泛部署所需的治理基准。
伊恩·阿姆斯特朗ComplyAdvantage 金融犯罪合规策略执行董事评论道：“犯罪网络并不关心你的反洗钱路线图有多先进，也不在乎监管是否需要六个月或六年。他们快速转移资金和受害者，墙上的每一处裂缝都有助于他们做到这一点。如果防御分散或缓慢，欺诈规模就会扩大，钱骡会成倍增加，人类剥削就更容易隐藏。”
运营瓶颈
该报告还揭示了合规团队的“运营现实”。虽然 61% 的公司将人工智能驱动的实时监控视为主要防御措施，但解决过程仍然很大程度上依靠手动。 89% 的机构报告称，解决单个交易监控警报需要长达 30 分钟的时间，这一滞后使得非法活动得以进展，而团队却难以跟上。
人力成本
这些数据强调了这些财务控制失败的实际影响。由于人口贩运被确定为首要问题，专家们呼吁转变观点。
丽贝卡·利斯加滕，首席执行官 阻止交通说：“人口贩运不仅是严重侵犯人权的行为，而且是一种由经济利益驱动的非法商业模式。贩运者依靠合法的金融系统来洗钱他们的非法收益……实施更快、以情报为主导的控制措施，切断贩运者的获利能力，是预防剥削发生的最有力方法之一。”
未来展望
展望未来，企业预计明年复杂犯罪活动将激增，其中高端洗钱 (41%)、贸易洗钱 (38%) 和通过众筹资助恐怖主义 (30%) 为首。
报告警告说，如果没有强大、全面的反洗钱平台来减轻现有负担，各机构将难以应对这些更严重的人工智能驱动的威胁。
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