密歇根州坎顿，2024 年 10 月 9 日，ZEX PR WIRE， Lifetime Wealth Advisors 是一家领先的财务规划公司，致力于提供全面和量身定制的财务策略，正在为 2024 年的有效退休规划提供新的见解。该公司的关键人物 Robert Seropian 强调，他们的使命简单而深刻：“计划更聪明。多活一点。”该公司以根据每个客户的独特需求制定财务计划而自豪，而不是推销产品或收取费用。他们的方法植根于将客户的经济利益置于一切之上的信托承诺。
建立信任和整体财务计划
罗伯特·塞罗皮安 (Robert Seropian) 表示，Lifetime Wealth Advisors 建立了信任传统，这在很大程度上要归功于满意客户的推荐和口碑推荐。 “我们的做法是有选择性的，”罗伯特·塞罗皮安解释说，“我们主要根据现有客户的推荐进行工作。随着时间的推移，这使我们能够与每个客户及其家人建立深厚、有意义的关系。”该公司采用整体财务规划方法，不仅考虑投资，还考虑客户的整个财务状况，确保每个计划与其所服务的个人一样独特。
客观性和透明度的重要性
Robert Seropian 强调了财务咨询中客观性的重要性，并指出 Lifetime Wealth Advisors 独立运营，提供公正、全面的投资建议。这种独立地位使团队能够利用广泛的资源并灵活适应市场变化。 “透明度和直接的报告并不是火箭科学，”罗伯特·塞罗皮安 (Robert Seropian) 评论道。 “客户应该有一个简单、清晰的系统来跟踪他们的进度并了解该过程中涉及的所有费用。”该公司对透明度和报告的承诺与其信托义务相一致，使客户在整个财务过程中感到安全和知情。罗伯特·塞罗皮安 (Robert Seropian) 补充道：“您的家庭、您的事业、您的财务状况——这些是我们的首要任务。能够为任何寻求我们作为顾问提供指导的人提供服务是我的荣幸。”
调整财务计划以适应生活的变化
Lifetime Wealth Advisors 认识到“一刀切”的方法在财务规划中并不适用。罗伯特·塞罗皮安 (Robert Seropian) 指出，个人需求和优先事项会随着时间而变化。 “随着你生活的发展——无论是购买新房、送孩子上大学，还是发展你的生意——你的投资组合和规划需求也应该随之发展，”他说。这种适应性强、以客户为中心的理念构成了他们服务的核心，专注于中小型企业的财务规划、投资管理和企业退休规划。
退休计划的 5 个基本步骤
罗伯特·塞罗皮安 (Robert Seropian) 介绍了公司的综合流程，其中包括退休计划的五个基本步骤。第一步涉及确定客户期望的退休生活方式并估计相关费用。接下来，客户与顾问合作，对预期寿命做出现实的假设，这有助于定制他们的长期财务策略。第三步侧重于探索所有可能的收入来源，包括社会保障、养老金和投资。然后强调战略资产和产品配置，以在管理风险的同时优化增长。最后一步是定期监测和评估财务计划，以适应不断变化的环境和市场条件。 “退休是一段旅程，我们的作用是引导客户完成这段旅程的每一步，”罗伯特·塞罗皮安说。 “我们确保他们的计划保持动态并能够适应生活的变化和市场的变化。”
2024 年最佳退休秘诀
Robert Seropian 还分享了他对应对 2024 年退休的独特挑战的见解。随着市场波动、通货膨胀和利率上升增加了不确定性，他建议关注能够影响成功退休的关键领域。他解释说，了解回报风险的顺序至关重要，因为在熊市中退休可能会严重影响长期财务状况。通过尽早规划并考虑各种市场条件，退休人员可以更好地应对这种风险。此外，控制通货膨胀也至关重要。 “通货膨胀是一个合理的担忧，但重要的是要了解它如何影响您的具体情况，”罗伯特·塞罗皮安建议。 “退休人员应该关注当地的财产税率和医疗费用，而不是一般的通胀指标。”
罗伯特·塞罗皮安强调的另一个重要建议是，如果可能的话，推迟社会保障福利。 “如果可能的话，推迟社会保障福利可能会非常有益，”他指出。 “退休后领取更多支票可以帮助抵消通货膨胀的影响。”他还建议评估潜在退休地点的住房成本，因为当前的市场低迷严重影响了许多地区的负担能力。这可能为那些希望优化财务计划的人提供更有利的选择。规划医疗费用是另一个关键因素。 “医疗保健费用是退休计划的一个关键因素，”他强调。 “提前为医疗保险和其他健康相关费用做好准备至关重要。”
实现财务成功的个性化方法
在终身财富顾问公司，罗伯特·塞罗皮安（Robert Seropian）和他的团队致力于为客户提供量身定制的策略和持续的支持。 “我们的目标是让客户能够做出明智的决定，并在退休后过上最美好的生活，”罗伯特·塞罗皮安总结道。 “通过客观、透明和个性化的规划，我们帮助客户按照他们的条件实现财务成功。”要了解有关终身财富顾问以及他们如何帮助您实现财务目标的更多信息，请访问他们的网站。
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