我通过出售房屋净赚 59 万美元。我需要制定税务计划吗？

一对已婚夫妇因为退休做准备而搬迁小房子，净赚了 59 万美元，如果他们在过去 5 年中居住时间少于两年，则不能排除任何收益。这意味着全部 590,000 美元都需要纳税。

然而，如果他们在过去五年中至少有两年居住在该房屋中，则最多可以免除 50 万美元。这将留下最多 90,000 美元作为收益的应税部分。如果卖家是单身，或单身提交的已婚人士，则免税额上限为 250,000 美元。这将留下 340,000 美元的税款。

适用的税率首先取决于卖方在出售前是否拥有房屋至少一年，其次取决于卖方的所得税等级。例如，如果卖方至少一年没有拥有房屋，则收益通常会作为普通收入征税。适用的所得税百分比取决于卖方的收入。对于拥有房屋一年以上的出售，将适用 0%、15% 或 20% 的首选资本利得税率，而不是常规所得税税率。您的资本利得税税率还取决于您的收入。

财务顾问可以帮助您根据您的具体情况确定您是否需要为房屋销售纳税。与财务顾问匹配。

还有一些其他方法可以管理房屋销售收益的税收。一是对房屋的成本基础进行任何调整。一些改进的成本基本上可以从销售价格中扣除，从而减少收益。例如，如果房屋卖家之前花费 60,000 美元增加一个房间，并花费 30,000 美元更换屋顶，那么对成本基础的 90,000 美元调整可能会将已婚卖家的应税收益减少到零。

也可以利用税收损失收获，通过出售另一项资产的损失来减少资本收益。例如，如果卖方以 50,000 美元的损失出售股票，则可以用该金额减少资本收益。如果发生这种情况，已婚卖家的应税收益可能会减少至 40,000 美元。

一种更复杂的策略，称为同类交换，可以推迟对收益征收资本利得税，但不能消除。这种方法也称为 1031 交换，允许房地产所有者将一处投资房产换成另一处价格较低的房产，而无需立即对两处房产的差价缴纳任何税款。然而，同类交换只能用于投资性房地产。缩小规模时也许可以进行同类交换，但这需要在出售前将出售的房屋出租至少两年。然后，所购买的房屋还必须在出售后出租一段类似的时间，然后才能用作退休人员的主要住所。

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如果您在出售房屋前已在该房屋中居住了两年，则您可以在出售房屋时排除全部或部分收益。单身申报者允许的免税额为 250,000 美元，已婚夫妇的免税额为 500,000 美元。如果收益超过排除津贴，或者没有可用的排除，则应税金额的适用税率取决于卖方在出售前拥有房屋的时间。在一年内，该收益可能会作为普通收入征税。如果拥有一年以上，则可能适用较低的长期资本利得税。

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图片来源：©iStock.com/gorodenkoff

帖子《我要卖掉我的房子并净赚 59 万美元》。我需要担心资本利得税吗？首先出现在 SmartAsset 的 SmartReads 上。