美国银行全球支付解决方案主管 Mark Monaco 于 2024 年 7 月 23 日星期二在美国华盛顿特区举行的参议院国土安全和政府事务常设调查小组委员会听证会上。举行听证会的目的是审查 Zelle 和大银行未能保护消费者免受欺诈。
格雷姆·斯隆 |彭博社 |盖蒂图片社
美国银行 周二表示，它正在评估美国消费者监管机构对该银行通过 Zelle 支付应用程序处理资金的调查可能引发的诉讼。
美国银行在一份监管文件中表示，消费者金融保护局（CFPB）工作人员已开始与该银行进行讨论，以寻求解决方案或提起执法行动。
Zelle 上欺诈和骗局的泛滥引起了包括民主党参议员伊丽莎白·沃伦在内的美国立法者和关注消费者保护的监管机构的关注。
自 2017 年推出以来，Zelle 已发展成为美国领先的点对点支付网络。它由摩根大通和美国银行等七家主要银行拥有。
美国银行表示：“该公司正在评估下一步行动，包括诉讼。”
八月， 摩根大通 还表示正在考虑是否就 Zelle 的调查起诉 CFPB。富国银行此前还透露，监管机构一直在调查通过 Zelle 处理客户纠纷的情况。
此外，美国银行透露，它已就银行保密法/反洗钱 (BSA/AML) 和制裁合规计划的某些方面与多家联邦监管机构进行了接触。
BSA是美国一系列打击洗钱和恐怖主义融资法律法规的统称。
美国银行与监管机构合作计划继续加强这些计划。它预计这些问题不会对银行产生“重大不利”财务影响。
该行表示，该行正在与监管机构继续进行讨论，调查的解决方案可能包括监管机构发布的一项或多项公共命令。
上个月，美国银行业监管机构发现 富国银行反洗钱和其他非法交易的保障措施过于宽松。它限制了银行扩张风险业务的能力。
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