摩根大通公司（JPMorgan Chase＆Co。）首席执行官杰米·戴蒙（Jamie Dimon）在2025年5月22日星期四在中国上海的摩根大通峰会（JPMORGAN CHIAN CHIEMIT）进行了一次彭博电视台采访中。
Qilai Shen |彭博|盖蒂图像
曾经是在线投资游戏中的落后者， 摩根大通 现在认为这是一个领导者。
该银行周五将揭露新工具，允许投资者通过其移动应用程序研究和购买债券，CNBC首次报告。
根据JPMORGAN的高管说，用户可以设置自定义屏幕并比较他们用来检查其帐户余额的同一银行应用程序或Web门户网站上的债券收益率。这些举动是一致努力的一部分，旨在增强银行每月几次交易的投资者的证书。
摩根大通财富管理部门的在线投资负责人保罗·维也克（Paul Vienick）表示：“我们的目标是创造一种经验，使想要购买固定收益的客户非常简单。” “我们为（购买）股票和ETF的简单性采取了确切的思考过程，并将其转移到了固定收益空间中。”
与其他在线经纪公司相比，摩根大通（JPMorgan）是美国最大的银行，是大多数主要金融类别的领导者，在大多数主要的金融类别中都相对轻微。 CNBC获悉，尽管近年来增加了稳定的收益，包括购买分数股票的能力，但该银行最近才跨越了1000亿美元的管理资产。
与在线投资巨头在内相比 查尔斯·施瓦布（Charles Schwab），Fidelity或E-Trade，数十年来积累投资者并获得竞争平台。
“驾驶那东西”
该银行首先试图通过在2018年推出自由交易服务来努力地努力，这是自我指导的投资者所持有的数万亿美元。摩根大通称其为“您投资”，并以推动力推销了新名称，其中包括在美国公开赛上出色的位置。
但是到2021年，摩根大通（JPMorgan）看到该品牌并没有像简单地称其为自我指导的投资平台那样与之相连。
那一年，业务管理约550亿美元的资产，首席执行官杰米·戴蒙（Jamie Dimon）以他通常的直率方式召集了该公司的产品。
戴蒙（Dimon）在财务会议上对分析师说：“我们甚至不认为这是一个很好的产品。” “所以我们正在开车。”
摩根大通的一部分是雇用TD Ameritrade的老将Venick， 摩根士丹利 和 美国银行，在2021年10月，大修了银行的努力。
维也克在该银行中城总部最近的一次采访中说：“人们认识到，在财富管理中，我们有一些人要做。”
这还包括通过物理位置的财务顾问为富人管理更多的钱，这一推动力得到了摩根大通（JPMorgan）2023年对第一共和国的收购的帮助。摩根大通（JPMORGAN）将该国1900万富裕家庭的一半银行银行，但仅占其投资美元的10％。
该行业现在认识到，即使重点是以前的人类财务顾问，他们通过提供更多的服务而获得了更多收入，即使重点是人类财务顾问，也可以提供良好的在线工具。
维也克说，使用财务顾问的人中，大约有一半的人也可以通过在线工具自己进行投资。
下一站：1万亿美元？
现在，该银行正在寻求针对更多参与的投资者，每月研究和购买股票的人，他们更倾向于直接购买债券，而不是通过共同基金拥有债券。
目前，它为客户提供最高700美元的资金将资金转移到其自我指导的平台。
Venick说，接下来，该银行正在努力为用户提供下班后股票交易的能力。
这是该银行努力说服已经与JPMorgan银行的客户或拥有其信用卡以合并其更多钱包与公司的努力的一部分。维也克说，这样做将使投资者能够对自己的财务状况进行单一的看法，并在帐户之间立即转移资金。
该银行的优势 – 其庞大的分支网络，深层资产负债表和戴蒙（Dimon）的声誉 – 使维也克有信心摩根大通（JPMorgan）最终将加入在线经纪公司中的其他大型参与者。
维也克说：“我对核心财富管理以外的自我指导的业务可能是一万亿美元的业务。” “这将需要艰苦的工作。这将意味着我们正在交付客户的要求。”
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