2024 年将是监管领域又一个突出的一年，无论是好是坏，它都备受关注。本月， 金融科技时报 将研究合规和金融规则方面的一些最大问题，以及希望简化企业合规之旅、使金融科技世界更加公平和安全的解决方案。
我们越深入研究监管和合规领域，就越清楚地发现金融机构面临着一系列挑战。
谈到网络安全，数据保护和隐私可以说是最重要的话题之一。虽然公司必须保证数据安全以确保遵守当地监管机构的规定，但确保他们保留现有和潜在客户的信任也很重要。
考虑到这一点，我们着手研究监管科技如何实现更强大的数据保护和隐私合规性。
“监管技术在加强数据保护和隐私合规方面发挥着关键作用，” 亨利巴拉尼，全球行业和监管事务主管 包含公司“通过实施企业数字身份 (CDI) 和人工智能等先进技术，机构可以通过自动化合规流程、提高数据准确性和促进实时监控来满足监管标准，从而更好地管理复杂的数据集。”
自动化的力量
雷蒙达·柯克特普-默勒首席执行官 穆因莫斯丹麦监管科技公司 也认为，基于人工智能的监管科技解决方案可能是保护敏感数据的关键：“监管科技正在通过自动化和简化与 GDPR 和其他隐私法等监管要求相关的流程，彻底改变数据保护和隐私合规性。
“通过人工智能和机器学习等先进技术，监管科技解决方案可以跨系统识别、分类和保护敏感数据，确保金融机构实时遵守数据保护法规。
“通过自动化风险评估并确保加密和安全数据管理，监管科技不仅可以减少人为错误的可能性，还可以持续监控数据泄露，从而在日益复杂的数字环境中保护隐私。许多监管科技公司都获得 ISO 认证，以加强其 GDPR 合规性。”
英国监管科技
英国的新监管规则增强了监管科技解决方案的重要性 麦克·沃德，数据智能金融科技执行主席 武器装备。
“监管科技对于数据保护和隐私合规越来越重要，尤其是在英国金融行为监管局（FCA）等新法规的出台下 消费者责任 规则。这些工具使公司能够更好地了解和保护客户的数据，同时满足严格且不断变化的监管要求。
“监管科技的优势之一是能够快速高效地处理和分析大量数据，这对公司来说非常重要，因为它可以让他们全面了解每个客户的财务状况，这是消费者责任规则所要求的。通过利用高级分析和机器学习，监管科技解决方案可以识别数据处理中的模式和潜在风险，否则这些模式和风险可能会被忽视。”
“设计时充分考虑了合规性”
“在当今的环境下，所有服务提供商，无论是监管科技还是其他，都非常重视安全性，” 罗卡斯·穆拉斯卡，支付处理商首席安全和风险官 支付方式。
“他们始终坚持既定的安全最佳实践和行业标准。这包括确保数据在传输和静止时都经过加密，从而提供强大的保护以防止未经授权的访问。
“大多数现代解决方案在设计时都考虑到了合规性，满足严格的监管要求，例如 GDPR 和 PCI DSS。此外，许多提供商正在积极准备应对新兴法规 – DORA，以确保他们能够应对不断变化的安全和合规挑战。”
克服过时的流程
最后， 亚伦·霍姆斯首席执行官 Kani 支付数据协调和报告平台打破了许多公司现有报告流程的陈旧性质。
“在金融科技创新改写金融规则的世界中，为什么这么多公司仍然受制于过时的报告流程？我们最近对英国金融科技和支付公司的调查揭示了一个令人惊讶的事实：53% 的公司仍然依赖电子表格来管理监管报告。更令人担忧的是，56% 的公司表示他们花费了太多时间来管理重复的数据任务。
“数据聚合、验证和格式化等耗时任务会迅速削弱公司的效率和可扩展性。但这不仅仅是效率低下的问题，也是机会成本。在易于自动化的工作上花费的每一小时，都是在推动业务增长方面浪费的一小时。在一个创新时间对成功至关重要的行业中，手动和低效的报告是一个无形的锚。现在是金融科技公司摆脱困境的时候了。”
Holmes 还认为关键在于自动化：“成功属于那些采用灵活、基于云的自动化报告工具的人。通过满足复杂且不断变化的监管要求而不牺牲速度或准确性，金融科技公司可以重新专注于最重要的事情——扩大业务规模、增强客户体验和塑造金融的未来。”
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