处理欺诈是一个非常昂贵的现实组织需要面对的，这可能导致每年数十亿英镑损失。帮助组织确保他们不会失去收入并提高其效率，安全和信任， 财务，创新和技术中心 （CFIT）已通过其数字公司ID发布了其蓝图，以抗击经济犯罪。
CFIT的数字公司ID将通过显着提高生产率并反对欺诈者的努力来推动经济增长。鉴于目前欺诈损失英国经济为68亿英镑，这至关重要。实际上，根据 ons 数据在2023年在英国犯下了超过120万起欺诈事件，相当于每分钟近两个欺诈行为。
Digital Company ID将直接和间接地通过各种不同的渠道解决此问题。首先，它将通过统一和安全的数据共享来减轻欺诈，这将破坏欺诈网络并截然不同。然后，这也将使金融机构能够重新部署合规性，以加强反欺诈行动。
除欺诈之外，法规合规性是另一个面临组织的主要障碍。但是，这是数字公司ID可以提供帮助的另一个领域。 CFIT表示，这种新的合规方法可以减轻企业的监管和行政负担，从而导致合规成本减少17亿英镑。这对英国经济的骨干中小企业特别有用。
CFIT椅子， 夏洛特 克罗斯威尔 Obe说：“欺诈通过为企业和银行负担不必要的成本来扼杀经济增长，减慢访问建立银行帐户的机会以及企业投资和发展所需的贷款融资。
“如果我们要支持政府实现经济增长并保护英国作为经营的安全场所的声誉，则必须解决这些挑战。通过数字公司ID访问经过验证，认证和集中的数据共享将有助于消除这些系统性障碍，弥合欺诈者利用的漏洞，降低银行的合规成本并改变英国的业务格局。”
解锁数字公司ID的全部潜力
蓝图是由CFIT整个行业联盟的工作造成的，该联盟将全球金融服务公司，学术机构，技术创新枢纽，政府机构，监管机构，监管机构和政策制定者提供了70个独特的金融犯罪专家小组。
为了释放数字公司ID的全部潜力，该联盟敦促政府，监管机构和更广泛的金融部门合作并制定必要的监管框架和计划。该报告包含七个建议，可以实现这项工作：
- 为数字公司ID开发原型：CFIT与行业合作，应启动和测试功能齐全的数字公司ID原型，最好在 FCA 创新服务。
- 启用倒数和安全的数据共享：政府应考虑通过数字公司ID要求整个生态系统中的所有相关组织共享有关经济犯罪的数据。
- 任命：为了解决市场协调失败，政府应考虑任命一个负责任的机构来监督执行和治理。
- 促进互操作性的标准：CFIT应与行业合作，建立标准，以确保互操作性，问责制和可靠的数字公司ID采用。
- 创建一个多利益相关者工作组：建立一个工作组，以识别，优先考虑和开发金融服务中数字公司ID的高价值用例。
- 查看监管框架：与行业紧密合作的决策者必须审查数字公司ID的监管框架，以确保适合目的。
- 通过政府采用来推动市场信心：政府部门应以身作则，采用数字公司ID进行关键互动，例如采购，税收文件和确认声明提交。
响应蓝图
艾玛 雷诺 国会议员，经济秘书 嗯 财政部，说：“英国领先的金融服务部门是通过变革计划来推动增长和为人们投入资金的关键。 CFIT在反欺诈方面的工作表明了英国在全球金融生态系统中作为创新者的地位。我期待将联盟的调查结果视为我们发展该行业的一部分。”
埃琳 Corfield，业务和商业银行首席执行官， 劳埃德 银行，说：“联盟已经证明，银行的承担方式数字化知道您的客户义务将有助于使合规性检查对英国的小型企业更加用户友好，并支持英国对金融犯罪的斗争。更容易，更快地访问银行帐户和融资也将使企业能够确保更大的投资以增长，并为整个英国的人们提供更多工作。”
Phalé 麦克米伦，金融犯罪风险管理主管和副集团MLRO， Natwest 团体，说：“金融犯罪是英国最紧迫的犯罪之一，这就是为什么跨行业合作对于保护消费者，企业和整体经济至关重要的原因。蓝图强调了技术在保护金融体系和客户的同时支持英国经济增长方面所扮演的角色。”
约旦 Shwide， 总经理， 蒙佐 商业，说：“推动创新和支持倡议，使中小企业的生活更轻松，因此我们很高兴能够成为提供数字公司ID解决方案的最前沿。这将使合法企业更快地访问金融服务，并确保关键的业务信息依靠一个地方。这也将使欺诈者更难成立假公司，并最终有助于防止人们成为受害者欺诈。”
史蒂夫 野兔，首席执行官 圣人，说：“通过数字公司ID的采用有可能推动增长并促进更大的经济繁荣。对于占业务格局99％的英国中小企业而言，这为提高生产力的机会提供了一个机会，同时降低合规成本并减少管理员。总体而言，这是迈向数字化经济的重要一步。”
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