揭露Kleptocrats：为什么所有权和控制是减轻AML和制裁风险的关键：史蒂夫·马歇尔（Steve Marshall）

解决逃避制裁通常可以比作修补泄漏的船。当一个孔被修补时，另一个打开。与Kleptocrats打交道时，情况尤其如此。 kleptocracy是政府官员和其他有权势的人从其公民那里剥削并窃取一个国家的财富和资源的时候。 kleptocrats可能会受到制裁，但是由于他们的权力和影响力，他们也有资源来掩盖自己的资产。这不仅在检测kleptocrats时对金融机构（FIS）构成了重大挑战，而且还威胁着我们许多人认为是理所当然的公平和法治的观念。

定义kleptocrats

kleptocrats通常被定义为腐败的政府官员，他们的家人和关闭盟友。该定义还扩展到其他有影响力的人，例如“寡头”。这些超级富裕的人可以掌握并影响当权者。他们还可能以战略建议，商业交易，工业影响或经济杠杆的形式提供重大支持。

腐败问题

所有的迹象表明，kleptocracy的威胁越来越大。当国际透明度发布其2024年腐败知觉指数时，自2012年启动该指数以来，接受调查的180个国家中有47个获得了最低分数，强调了腐败的增长。尽管腐败是一个更广泛的概念，可以采取多种形式，例如贿赂和裙带关系，但它为克莱帕克拉斯（Kleptocrats）提供了肥沃的条件，因为克莱托克拉斯（Kleptocrats）依靠腐败来剥夺公共财富。

隐藏行为

kleptocrats可能会成为国际制裁的主题，但他们不仅坐着等待这一事件以及将其资产冻结。相反，他们积极建立复杂的网络，以隐藏资产并与直接所有权保持距离。从表面上看，看来他们已经把财富交给了其他人，但实际上，他们仍然可以控制它。

这些高度复杂的计划通常是由律师，会计师，顾问和财务顾问网络促进的，他们可能会或可能不知道其在该计划中的作用。资金通过多层公司结构，离岸壳牌公司，信托和房地产洗钱，使FIS和监管机构更难进行有效的尽职调查并建立利益所有权。

结果？不断的财务捉迷藏游戏，金钱和资产流畅地转移到和/或通过kleptocrat拥有和控制的公司或其他实体，以掩盖财富的来源，并最终控制财富。

但是，仅着眼于资金和资产的移动，无论是在法律上还是非法拥有的kleptocrat拥有，都错过了图片的关键方面：控制。

真正理解控制

反洗钱（AML）规则通常会在确定有益所有者时强调所有权和控制权。需要将同样的重点纳入FIS如何管理制裁风险和控制措施中。

控制并不总是出现在官方所有权记录中。它可以采取多种形式，例如对关键决策，运营控制，甚至非正式渠道（例如人际关系和桌面交易）的影响。这种“影子所有权”的类型使评估风险并保持合规性更具挑战性。因此，FIS需要超越滴答盒子的盒子，以获取知识客户（KYC）检查，并更深入地了解谁在幕后受益。

技术，培训和威胁情报

为了促进他们应对kleptocrat威胁的努力，FIS需要投资三个关键领域：技术，培训和威胁情报。从技术的角度来看，筛选工具至关重要，但是FIS还应利用数据丰富来帮助确定逃避制裁的风险指标。

当这些当事方以其自己的名义处理交易时，以网络关系形式的数据丰富，以网络关系形式进行，可以帮助确定逃避制裁的风险的潜在增加。 但是，如果没有足够的尽职调查，交易可能会使一个受批准的一方受益。

除此之外，培训计划必须涵盖实际情况，危险信号指标和新兴的威胁类型。最后，威胁情报，无论是通过公私伙伴关系而分享的，都应该是战略性的，而不是次要问题。

应对kleptocratic的威胁

在与克利特克政权的斗争中，仅关注合法所有权就已经不够了。真正的力量通常在于确定控制，可能是隐藏，分层和故意掩盖的。为了解决这一复杂的队列，FIS必须超越表面级别的所有权，并纳入关键风险因素，以确定其AML和KYC过程中的影响和控制。这意味着将团队装备有正确的数据丰富工具，进行高级培训，并投资共享的威胁情报，以检测持有财富的看不见的手。