财务建议中的AI差距：Matt Cockayne作者

人工智能部署是不可避免的 – 在每个行业的每个部门中，它都适用于每个业务。

然而，在金融咨询行业中，情绪和行动之间似乎存在一个奇怪的滞后。在过去的18个月中，我去过的每个活动和会议都有一个关于AI和机会的主要线索，但是当地使用的现实似乎有些不同。

在公正的情况下，我们调查了100多名财务顾问，以了解他们如何看待AI影响其业务，而我们发现的是令人鼓舞和令人担忧的事情。

威胁和机会

顾问清楚地知道，人工智能并不是一个遥不可及的问题。当被问及该行业面临的最大挑战时，人工智能和自动化榜首 – 在成本上升甚至客户收购之前。

但是踢球者是，超过一半的顾问（56％）也认为AI有可能支持其业务。

这意味着他们将其视为风险又是机会 – 破坏和成长驱动力。

收养仍然滞后

尽管对AI的潜力有这种信念，但采用仍然令人惊讶。只有39％的顾问表示，他们目前在其业务中使用任何形式的AI。这意味着大多数人（61％）根本没有开始。

当使用AI时，它在很大程度上保存在幕后。大多数顾问将其应用于管理员或后台任务（36％），使用它用于客户通信（14％）或潜在客户生成（5％）。

那是一个错过的机会。

从管理工具到增长引擎

当我们询问顾问将来在哪里看到最大的AI潜力时，他们的答案描绘了一个更广阔的画面。尽管管理员仍然领导，但诸如营销，财务计划和勘探之类的用例都开始焦点。

这种转变很重要。它反映了一种思维方式的变化 – 将AI视为节省时间的变化，还可以作为一种可以帮助企业发展，竞争和更好地为客户服务的工具。最终导致更高的估值。

财务建议是一种人类第一职业，这是建立在信任，个人关系和长期思维的基础上。但这不应排除AI的明智使用来增强建议的交付，理解和扩展方式。

实际上，正确的工具可以通过腾出更多时间进行有意义的对话，并帮助顾问更好地理解，预测和满足客户的需求，从而增强顾问与客户关系。

在公正的情况下，我们正在构建使AI可用，实用和顾问首先的工具 – 结合广泛的数据，自动化和机器学习，以帮助公司更有效地增长，并为客户提供更有意义的服务。

目的不是取代人类因素，而是要扩大它。

我们需要实用的AI – 专为顾问设计，围绕客户而设计，并专注于结果。

只有这样，我们才能缩小AI差距，并推动行业前进。