全球约有50亿人可以使用智能手机，而在全球人口刚刚超过80亿人口中，手机号码迅速成为KYC和AML合规性身份验证过程的重要组成部分，以及与欺诈的斗争。
传统上，将名称与地址匹配时已经并且在启用新客户时一直是ID验证过程中不可或缺的一部分。但是，很明显，移动ID验证（将名称与手机号码匹配）是需要接受的。尤其是随着智能手机的扩散迅速增长，预计到2029年有61亿人可以使用这种设备，而全球40亿人则有公认的邮政地址。
移动ID验证已成为身份验证过程中非常有价值的组成部分，因为与取决于半静态数据的传统方法不同，移动验证使用移动网络运营商（MNOS）的实时数据以高度准确性来验证个人的身份。
关于SIM模拟注册，必须注册其姓名，地址，出生日期，在某些情况下提供政府发行的文件或国家ID。这意味着手机号码越来越成为主要标识符和数字身份。在印度等亚洲的欧盟和部分地区，不仅需要基本通信的有效手机号码，而且还需要进行关键活动，例如开设银行帐户，注册在线服务或租用财产。
可以获得易于集成的API软件，该软件将提供的名称和手机号码与SIM上的名称和号码匹配，以提供额外的保证。如果现有客户希望更改其手机号码，以防止SIM卡交换，这一点尤其重要。
此外，与针对受监管的数据源（例如信用局和政府机构）进行的身份验证相比，移动ID验证可以更具成本效益。
总而言之，移动ID验证提供了一种可靠，有效的方法来验证用户，防止欺诈并遵守法规要求。
验证并匹配多个客户联系数据
根据他们自己的每条联系数据，只是身份验证拼图的一部分。因此，为了提高准确性并确保潜在的客户是他们说的是谁，对于KYC和AML来说，这始终是最佳实践，并在可能的情况下将名称与物理地址，座机电话或电子邮件进行交叉引用。这对于增加的欺诈至关重要。
采购电子ID验证（EIDV）服务是一个不错的选择。理想情况下，可以访问包含来自受信任国家特定参考资源的数据的全球数据集，包括信贷机构，政府机构，公用事业公司以及移动网络运营商。
跟踪IP地址活动
不要忘记IP地址作为身份验证过程的一部分的重要性。找出计划获得贷款或开设银行帐户匹配的人的IP地址，还是在他们提供的已验证的物理地址附近。例如，如果该人试图从其注册地址中在不同国家 /地区采购贷款，则在批准之前，执行额外的验证程序将是一个好主意。
移动ID验证将在ID验证过程中发挥越来越重要的作用，尤其是对于那些随着智能手机的扩散，希望发展成为新市场的金融机构。但是，为了获得最佳实践身份验证，以及有效的KYC和AML来帮助防止欺诈，金融机构应与手机号码数据一起交叉参考其他联系来源，以确保潜在的客户声称自己是谁。
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