本月，我们将聚焦白银。你知道吗，在超过 14 种语言中，“白银”一词与“金钱”同义？这绝非巧合……
银不仅仅是一种普通的金属，它是一种用途广泛的奇迹，数千年来一直让人类着迷并被用作货币。
无论您是贵金属投资新手，还是经验丰富的投资者，以下是白银应该纳入您的投资组合的一些原因。
银是世界上反射性最强的金属 — 抛光银可反射 95% 的可见光谱，是人类已知的反射率最高的金属。其反射特性还可用于制作镜子、望远镜、显微镜和太阳能电池板等物品。
银是所有元素中导热率最高的 — 在所有元素中，银是最佳电导体，实际上被用作衡量其他导体的标准。在 0 到 100 的范围内，银的电导率排名 100。而铜排名第 97，金排名第 76。
银是最早发现的五种金属之一 — 早在公元前 4000 年就发现了银器。银是第一个被用作货币的金属，在古埃及，它的价值甚至高于黄金。
突破极限：薄如纸，却牢不可破 — 银是一种延展性极强的元素，能够被塑形、压缩和拉伸，同时保持其结构完整性。例如，一粒银可以压成比普通纸张薄 150 倍的薄板。
1965 年，第 88-36 号公法将银币中的银含量从 90% 降至 40% — 从 1970 年开始，美国所有硬币中都不再含有银。因此，含银量为 90% 的银币的价值取决于其银含量，对收藏家和投资者来说极具吸引力。
白银不仅仅是货币
许多人都熟悉白银作为投资的历史——但不幸的是，它的众多工业应用往往被掩盖。事实上，每年近 50% 的白银供应用于工业应用和制造业。而工业白银在现代社会中确实不可或缺。
电子产品：银的无形日常存在
您可能没有注意到，但银几乎用于您所有的电子设备。如果您使用的设备带有开/关按钮，那么银很可能是其中的关键部件。
银以其无与伦比的导电性而闻名，是广泛应用的理想材料。从印刷电路板和开关到电视屏幕、电话、微波炉、儿童玩具，甚至我们指尖下的电脑按键，银无处不在。
根据白银协会的《2023 年世界白银调查》，2022 年工业对白银的需求创下 5.396 亿盎司的新高，其中电气和电子行业是重要贡献者。与上一年相比，该行业的白银需求增长了 7%。
5G 技术、物联网 (IoT) 的不断扩展以及可再生能源的推动预计将在未来几年进一步推动白银需求。目前全球有超过 150 亿台设备连接到互联网，预计到 2030 年这一数字可能会翻一番，因此电子行业对白银的前景依然强劲。
可再生能源：白银在推动可持续未来发展中的作用
在追求可持续发展的过程中，银已被证明是一种至关重要的组成部分，特别是在组成太阳能电池板的光伏电池中。
那么，银在太阳能电池中究竟是如何发挥作用的呢？银粉被转化成糊状物，然后涂在硅片上。当阳光照射到硅片上时，电子就会被释放出来。银是世界上最高效的导体，它能迅速地传导这些电能，要么立即使用，要么储存在电池中以备将来使用。
2019 年，光伏行业占白银总需求的 10%，占 9870 万盎司，总需求量为 9.918 亿盎司。此外，预计到 2026 年，包括太阳能技术在内的电子行业对白银的需求将达到 5000 万盎司。
随着世界各国加大对清洁能源的投资，太阳能技术对白银的需求将不断上升，就像电子产品、电池、医疗设备等领域对白银的需求一样。
银的治疗功效：从古代航海到现代医学
早在科学界了解银的抗菌特性之前，这种金属就已被用来对抗有害细菌。在漫长的海上航行中，水手们会将银币扔进水和酒桶里，以防止它们变质。多年来，医生们将硝酸银滴入新生儿的眼睛，以防止感染。即使在第一次世界大战的严酷条件下，银箔也被用来包扎战场伤口，银缝线也被用来缝合严重伤口。
直到最近几年，科学家才揭示了银抗菌作用背后的机制。银离子具有独特的能力，可以穿透细菌细胞壁而不会伤害哺乳动物细胞。这破坏了细菌内部必不可少的化学和结构键，从而有效地中和了细菌。
如今，医学界正以创新的方式利用银的独特性能。呼吸管和导管等医疗设备现在都涂有银以防止感染。这种金属还用于人造骨骼和支架材料，以促进愈合过程。含银绷带和药膏越来越常见，因为它们可以抑制细菌生长，使伤口愈合更快。值得注意的是，银已被证明可以有效对抗因过度使用化学抗生素而产生耐药性的细菌。
电动汽车热潮推动白银需求上升
电动汽车销量增长持续加速。2023 年，全球电动汽车销量达到 1420 万辆，较 2022 年的 675 万辆有显著增长。预计这一快速增长趋势将持续，预计到 2030 年电动汽车可能占新车销量的 40-50%。
电动汽车严重依赖银。与当今的许多其他设备一样，银的导电性和导热性使其成为汽车电池的理想材料。它还非常适合用于电动汽车，因为它无毒且低过敏性。
截至 2024 年，汽车行业每年消耗超过 6000 万盎司白银。预计到 2025 年，这一数字将达到近 9000 万盎司。
电动汽车产量激增给白银供应链带来了巨大挑战。根据白银研究所的数据，预计到 2024 年，仅光伏产业就将占全球白银需求的 19%，相当于 2.32 亿盎司。这比 2023 年增长近 20%，比 2022 年的水平大幅增长 96%。
然而，人们越来越担心：目前白银的需求超过了其供应，给该行业带来了迫在眉睫的瓶颈。白银协会预计，2024 年白银短缺量将达到 2.153 亿盎司，其中工业应用占全球总需求量 12 亿盎司的 58.3%。
这种供需失衡可能会在未来几年对电动汽车行业和白银市场产生重大影响，造成瓶颈并可能推高价格。
白银供应受限和迫在眉睫的危机
根据《2024 年世界白银调查》，全球白银需求继续超过供应，导致市场出现严重短缺。2023 年，白银市场短缺 1.843 亿盎司，这是连续第三年出现短缺。
预计 2024 年，形势将进一步恶化。白银研究所预测，全球白银短缺将增加 17%，达到 2.153 亿盎司。这一增长归因于需求增长 2%，主要受强劲的工业消费推动，同时总供应量下降 1%。
供应收紧的原因是多方面的：
- 运营成本上升：采矿业正在努力应对不断上升的开支，特别是能源和劳动力方面的开支。
- 环境法规：大量严格的环境法规使采矿过程变得更加复杂。
- 墨西哥的政策转变：世界最大的白银生产国墨西哥遭遇重大挫折，颁布了露天银矿开采禁令。
工业需求，尤其是太阳能和汽车行业的需求，是白银消费的主要驱动力。白银协会预测，2024 年工业白银产量将达到创纪录的 7.1 亿盎司，比上一年增长 9%。
随着全球可持续投资的持续增长，白银（许多绿色技术不可或缺的一部分）的需求预计将进一步上升。根据目前的趋势预测，到 2030 年，仅太阳能行业就可能需要约 2.73 亿盎司白银，约占白银总需求的 1/5。
对于投资者来说，这些市场状况预示着潜在的机会。持续的赤字加上不断增长的工业需求，可能导致未来几年白银价格飙升。截至 2024 年 5 月，白银交易价格为每盎司 32.16 美元，较 2023 年 6 月上涨 43%，达到 11 年来的最高收盘价。
鉴于这些市场动态，白银市场似乎将继续保持紧俏，并有可能在中长期内推高价格。
抓住白银机遇
证据很明显：白银不仅仅是一种贵金属，它还是现代技术、可再生能源和医疗保健的重要组成部分。由于供应受限和需求不断增长，白银的未来前景十分光明。
如果您一直在考虑分散投资组合，那么现在就是开始投资白银的最佳时机。
投资银条
直到下次！
最好的，
布兰登·S。
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