“愚蠢。”
“非常糟糕的尽职调查。”
“一个傻瓜的人。”
周一，曼哈顿法官使用所有这些条款来描述摩根大通银行家，他们成为金融科技企业家查理·贾维斯（Charlie Javice）犯下欺诈行为的受害者。
您通常不会听到量刑法官这样的欺诈受害者，这与他的底线无关。
美国地方法院法官阿尔文·K·海尔斯坦（Alvin K. Hellerstein）判处Javice判处Javice判处七年监禁和2.875亿美元的赔偿，以赔偿2021年出售她的创业公司弗兰克（Frank），他的工作“惩罚她的行为，而不是jpmorgan的愚蠢”。
Hellerstein解释说：“欺诈仍然是一种欺诈行为，无论您是聪明的人还是一个傻瓜的人。”
在宣判期间，Javice的律师试图说服Hellerstein，该银行作为受害者的地位并不是那么裁员，而1.75亿美元并不是一家价值近4万亿美元的银行的损失的严重金额。 “没什么。”审判证据表明，一位银行高管嘲笑销售价格。
尽管如此，量刑表明，即使受害者是像摩根大通这样的银行巨头（辩方说应该更好的人），责怪受害者也无济于事。
法官解释说：“无论您是聪明的人还是小心的人，这都是行为。”
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一个“大胆”的欺诈
早在2021年，约有300名内部勤奋官员审查了摩根大通购买当时28岁的初创公司Frank的决定，该平台帮助学生填写了联邦财政援助申请。
直到合并结束一年后，该银行才意识到Javice声称拥有400万弗兰克用户的数据库 – 该银行希望为信用卡和检查帐户提供的大学准备的年轻人是一个小说。
Javice用户电子表格上几乎所有有希望的Gen Gen Prospect都已构成了。他们的电话号码，家庭地址和电子邮件都构成了任何随附的社会安全号码，出生日期和个人财务数据。
摩根大通（JPMorgan Chase）花了1.75亿美元购买了弗兰克（Frank），从未真正看到其电子表格。 Javice避开了他们的要求，理由是与分享用户的个人数据有关的隐私问题。一家独立的供应商最终仅证实了425万“用户”的数据字段“人口统计与空白/空白”。
检察官Micah Festa Fergenson在宣判期间称欺诈行为，“大胆，多面，受到贪婪的助长。”
检察官告诉法官，弗兰克是“犯罪现场”，不是可行的收购。
Hellerstein全天在周一判刑Javice，这是Fintech Wunderkind曾经在Forbes的30岁以下列表中出现的。 迈克尔·艾森伯格 和阿波罗的 马克·罗恩（Marc Rowan） 并与JPMC的首席执行官一对一会面 杰米·戴蒙（Jamie Dimon）。
量刑中的一半是美国最大的银行开始受到关注。
始于辩护律师小罗纳德·S·沙利文（Ronald S.
“弗兰克做得很好 – 弗兰克工作了，”沙利文说，即使它的工作人数远远超过了贾维斯所说的。弗兰克从来没有拥有超过30万用户的联系数据。
律师说，该银行还急于绑架合并，担心另一家竞争对手银行会这样做。
海勒斯坦同意：“可以对摩根大通进行许多责备。”法官补充说，“这与量刑无关”。 “尽管如此，它在后台。”
辩护律师指出了他的观点。
沙利文对法官说：“贾维奇女士的案子不是欺诈案的典型类型。” “这个案件是一名28岁的人，来自世界上最大的银行的300名投资银行家，在22个工作日内进行了尽职调查。”
律师补充说：“匆忙的一部分是他们所谓的防守戏，因为他们不希望另一家银行获得该产品。”
“摩根大通（JPMorgan Chase）的尽职调查应该考虑什么？”海尔斯坦问。
沙利文回答：“我认为您的荣誉说得最好。” “我会采用您的荣誉的词，这应该在您考虑的背景下作为思考什么是公平和适当的句子的相关因素。”
法官然后问，”如何 在他的考虑背景下，摩根大通的可怜的尽职调查应该仍然存在。律师笑着说：“不是 也 远 – 您的荣幸应该很近。”
最终，法官不同意，不管受害者有多聪明或愚蠢，欺诈都是欺诈。
参加判决的摩根大通（JPMorgan Chase）的律师没有返回电话，并通过电子邮件请求对工作时间后留下的这个故事的评论请求。
贾维克（Javice）的7年徒刑落在辩方希望的18个月之间，检察官要求的12年。在允许她在一年或更长时间的上诉中保持自由的过程中，Hellerstein向Javice的许多支持信和她多年的不孕症斗争致敬。她打算利用时间继续试图与伴侣一起建立家庭，辩护律师亚历山德拉·夏皮罗（Alexandra Shapiro）曾告诉Hellerstein。
法官回答说：“如果有机会成功，我想把它交给她。”
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